Tidigare i vår fick Nordea besök av Barbara Stewart, en kanadensisk forskare som är världsledande inom forskning om kvinnor och pengar. KvinnoKapital bjöd tillsammans med Nordea in henne för att lära oss mer om kvinnligt sparande. Över ett hundratal kvinnliga kunder var på plats för att lyssna på Barbara och den efterföljande paneldebatten, som bestod av flera kvinnliga medarbetare från Nordea, bland annat Nordeas fondchef Maria Rengefors.
Barbara Stewart har ägnat stor del av sin karriär till att utmana de omoderna finansstereotyperna och istället sprida ett positivt budskap om kvinnor och pengar. Varje år på Internationella kvinnodagen publicerar hon därför en rapport tillhörande sin serie ”Rich Thinking” där hon intervjuar främst kvinnor, men ibland också män, kring olika finansiella frågor.
När vi frågar efter en gemensam faktor till personer som lyckats skapa sin egen förmögenhet är svaret kort och koncist:
– De ger aldrig upp!
Barbara fortsätter att berätta historier hon har fått höra under sina år som forskare. Hon kommer in på just kvinnliga investerare och att det finns faktorer som sticker ut även där. Hon förklarar att det råder inga tvivel om att kvinnor vill tjäna pengar däremot finns det en skillnad från män i hur de investerar, och i vad. Kvinnor föredrar bland annat att investera i samhälleliga problem som tycks meningsfulla för dem.
– Kvinnor letar efter investeringar som kommer att gynna samhället som helhet, samtidigt som deras eget sparkapital får växa. Det kan vara genom att främja hälsa, barns välfärd, jämställdhet mellan könen eller andra former av social rättvisa. De vill agera och göra något åt dagens problem. Att investera är ett kraftfullt sätt att åstadkomma detta, förklarar Barbara Stewart.
Barbara Stewart
Forskare
Barbara Stewart har nyligen publicerat den fjortonde undersökningen till serien ”Rich Thinking” där hon intervjuat 50 personer runt om i världen med olika typ av bakgrund, jobb och ålder. Häften jobbar inom finansbranschen och andra hälften var utanför finansbranschen. Den fråga hon har fokuserat på i det här årets undersökning är ”Vad har du i din investeringsportfölj?”.
– Att få ihop deltagare visade sig vara svårare än man kunde tro, trots att många personer tackat ja till att medverka var det flera som drog sig ur i sista sekund. Det visade sig vara ett känsligt ämne som många tyckte var alldeles för personligt för att prata om med en främling, berättar Barbara Stewart.
Innan undersökningen påbörjades var Barbara Stewart rädd att det skulle bli en rätt monoton undersökning med relativt lika svar – där alla sparar i någon typ av indexfond. Men till hennes förvåning var det väldigt stora skillnader i vad personer hade i sin portfölj, oavsett om de var inom eller utanför finansbranschen. Vissa hade, som hon anat, en väldigt balanserad portfölj. Men det fanns också de som hade investerat allt i en specifik produkt eller aktie medan andra hade varit med om stora förluster och höll därför en stor del av sitt sparande i kontanter. Det fanns stora skillnader gällande risktagande bland alla som deltog i studien.
– Det framkom att kvinnor egentligen inte är rädda för att ta risk men de är riskmedvetna. Oavsett om det handlar om att investera i en nysatsning eller på aktiemarknaden, så länge de är intresserade och att det är något som de brinner för så kommer de att vara motiverade att ta en risk. Det kan däremot ta längre tid att fatta ett investeringsbeslut, men det beror på att de vill läsa på först. När de väl känner till detaljerna kommer de att ta kalkylerade risker och investera.
Jag är väldigt stolt över att vi nu finns på nio olika plattformar i Sverige. Så många sa åt mig att inte starta en fond, men när folk säger nej så triggar det mig. Jag är verkligen envis och jag vill visa dem. Jag lyssnar inte, jag bara gör det - jag löser problemet. Titta var vi är nu! Lucy Global Fund steg med 17 % 2023.
Maria Rengefors
Fondchef Sverige
Nordeas fondchef Maria Rengefors är av samma åsikt som Barbara och förklarar att även bland svenska fondsparare kan vi se att kvinnor gärna vill investera men vill ha svar på sina frågor innan de gör det.
– Problemet som uppstår är att de inte ställer de frågor de har, eller att de helt enkelt inte får svar på dem, vilket leder till att pengarna hellre investeras i en mindre risktagande fond. Men det här påverkar den långsiktiga avkastningen markant. Statistik från Nordea visar att kvinnor och män månadssparar i princip samma belopp, men på grund av att män tar högre risk än kvinnor så slutar det med att män har ungefär 100 000 kr mer i sparande efter drygt 40 år, bara på grund av bättre avkastning, förklarar Maria Rengefors.
Barbara Stewart förklarar att både män och kvinnor har sin egen mix av riskundvikande och risksökande tendenser. Hur stor risk en person vågar och kommer att ta beror på hur medveten man är om de alternativ som finns i det sammanhanget.
– Det är viktigt att en rådgivare verkligen lyssnar på sin kund och lämnar alla förutfattade meningar som kan finnas om kvinnor, investeringar och risk, avslutar hon
Barbara Stewarts tips till alla, men främst till kvinnor, som vill bli bättre på att investera är:
- Läs, ställ frågor och prata om investeringar.
- Investera i sådant som intresserar dig och som du förstår.
- Sätt upp mål med ditt sparande. Vilken livsstil vill du ha om tio eller tjugo år?
- Kom igång!
Det finns många olika faktorer som påverkar hur och om man sparar. Men låt inte okunskap vara ett hinder för att du ska börja spara. Läs mer och kom igång med fondsparande här eller boka in ett möte med en rådgivare för att få svar på alla dina frågor.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i en fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om Nordeas fonder hittar du i fondernas faktablad och informationsbroschyrer. Du hittar dessa, samt hel- och halvårsrapporter, på nordea.se/fondinfo och på Nordeas bankkontor.
Materialet på dessa sidor är endast avsett som allmän produktinformation. Det ska inte ses som placeringsråd eller placeringsrekommendationer, och ska inte användas som underlag för placeringsbeslut. Du bör alltid läsa fondens faktablad och informationsbroschyr/prospekt, samt gärna kontakta Nordea innan du börjar spara i en fond.
Nordeas fonder förvaltas av Nordea Funds Ab och Nordea Investment Funds S.A..
