Tanken med fonden är att investera i företag vars lönsamma verksamhet förbättrar människors förmåga att leva ett gott liv. Bland dess internationella investeringar finns till exempel en bank som beviljar mikrolån till kvinnliga entreprenörer i Indonesien och ett företag som producerar hälsosamma snacks för barn.
Ska bidra till en bättre utveckling
Fonden Nordea Global Social Empowerment har tre mål: att ge investerare en avkastning över marknadsgenomsnittet, att främja utvecklingen hos de företag fonden investerar i och att förbättra människors liv genom att investera i företag som gör deras kunders liv hälsosammare eller säkrare.
Det har inte funnits många fonder som kombinerar det sociala perspektivet med konkurrenskraftiga investeringar på lång sikt. När Nordea Global Social Empowerment Fund startade låg det värsta av covid-19-pandemin bakom oss och Thomas Sørensen, som förvaltar fonden tillsammans med Olutayo Osunkunle, ansåg att den var en föregångare på området:
– Utvecklingen går fort framåt på det här området just nu. Det är som om pandemin – som har lett till att fler människor världen över nu lever i fattigdom – har fått oss att inse hur viktigt det är att hjälpa varandra, så gott vi kan. Och om människor kan spara samtidigt som man tar ett större socialt ansvar, så tror jag att många vill göra det, säger Thomas Sørensen.
Thomas Sørensen
Fondförvaltare, Nordea Global Social Empowerement Fund
Investeringar valda utifrån tre samhälleliga teman
Att hitta lämpliga investeringar för en socialt ansvarsfull investeringsfond kräver mer noggranna förberedelser från portföljförvaltningen än vad en traditionell ny fond skulle göra. Ungefär femtio aktieinvesteringar i fonden väljs ut för att spegla samhälleliga teman:
Några av företagen fokuserar på att tillgodose människors grundläggande behov. De tillhandahåller exempelvis tjänster relaterade till rent vatten, producerar hälsosam mat eller, som UMH Properties, erbjuder prisvärda bostäder för så många människor som möjligt.
Fonden investerar också i företag som bidrar till inkludering genom exempelvis utbildning och bättre uppkoppling. Kenyas största telekommunikationsleverantör Safaricom är inte bara ett av de mest lönsamma företagen i Öst- och Centralafrika utan ger människor tillgång till internet och digitala tjänster eftersom smartphones fungerar som det grundläggande mediet för att ansluta till internet för kenyaner.
I Indonesien riskerar fortfarande en betydande del av befolkningen att hamna i fattigdom och har inte tillgång till traditionella finansiella tjänster. Bank Rakyat tillhandahåller mikrofinansiering till småföretag och finansiell utbildning till låginkomstklienter och bidrar därmed till deras egenmakt för en bättre ekonomisk framtid.
Dags att fokusera också på sociala frågor
Nordea bedömer hur bolagen som ingår i fonderna arbetar med socialt ansvar genom en så kallad ESG-analys. ESG kommer från orden miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning, och Nordeas ESG-analysteam är ett av de största i Norden. Michaela Zhirova, som har arbetat i teamet i mer än 10 år, har sett den snabba tillväxten av mer klimatvänliga investeringar i sitt arbete.
– Jag är glad att se att sociala frågor också uppmärksammas mer nuförtiden. Vi har ett akut behov av att förbereda oss för klimatförändringarna, vilket innebär att vi också måste göra miljömässigt ansvarsfulla investeringar. Vi måste också skapa en mer balanserad och jämlik värld, säger Zhirova.
– Lyckligtvis finns det många samhällsnyttiga företag i världen som också är intressanta för oss som investeringar, avslutar hon.
Tänk på att en fonds historiska avkastning inte är en garanti för att den ska ge samma avkastning framöver. Att spara i fonder innebär en risk, eftersom de pengar som placeras både kan öka och minska i värde. Det är alltså inte säkert att du får tillbaka alla de pengar du har satt in.
Hel- och halvårsrapporter, faktablad, informationsbroschyrer och fondbestämmelser hittar du på sidan om vårt fondutbud, och på Nordeas bankkontor. Materialet är endast avsett som allmän produktinformation. Det ska inte ses som placeringsråd eller placeringsrekommendationer.
Nordea Global Social Empowerment Fund förvaltas av Nordea Investment Funds S.A.
