Vi tar i bruk partiellt flexibel prissättning i flera Nordeas aktiefonder

Den partiellt flexibla prissättningsmetoden är ett sätt att rikta fondens handelskostnader till de andelsägare som handelskostnaderna beror på. Syftet med den partiellt flexibla prissättningsmetoden är att trygga fondandelens värde för andelsägarna som har haft ett långvarigt innehav i fonden och förbättra jämlikheten mellan andelsägarna under de dagar då fonden är föremål för stora nettoteckningar och nettoinlösen.

Grunden till ändringen är att fondbolaget strävar efter att harmonisera praxis för olika fondgrupper. För privatkunderna är ändringen av ringa betydelse. Ändringen genomförs automatiskt och du behöver inte vidta åtgärder. Om du vill lösa in dina fondandelar på grund av ändringen kan du göra det avgiftsfritt fram till utgången av handelsdagen den 29 maj 2024.

Vi börjar tillämpa den partiellt flexibla prissättningsmetoden på följande aktiefonder den 30 maj 2024:

Utöver ovan nämnda fonder börjar även fonden Nordea Småföretag Europa tillämpa den partiellt flexibla prissättningsmetoden den 13 juni 2024.

Hur uppstår handelskostnaderna för aktiefonder?

Aktiefonder placerar andelsägarnas tillgångar i huvudsak i aktier. Då en kund tecknar fondandelar måste portföljförvaltaren köpa nya aktier till fonden för att placera de tillgångar som fonden fått genom teckningarna. Och vice versa: då en kund löser in fondandelar måste portföljförvaltaren sälja aktier för att få kontanta medel för att betala för de andelar som kunden löst in. Handeln ger upphov till handelskostnader som fonden måste betala.

Hur fungerar den partiella flexibla prissättningsmetoden?

Den partiella flexibla prissättningsmetoden syftar till att rikta fondens handelskostnader till de andelsägare som handelskostnaderna beror på. I praktiken går det här till på så sätt att värdet på alla kunders fondandelar justeras uppåt eller nedåt på de handelsdagar som nettoteckningarna eller -inlösen överstiger ett visst tröskelvärde som fastställts på förhand. Justeringen är dagsspecifik och på den tillämpas en så kallad swing factor vars högsta nivå är 1,75 procent av fondandelens värde.

Om det finns fler teckningar än inlösen och nettoteckningarna överstiger ett visst på förhand fastställt tröskelvärde, justeras värdet på en fondandel något uppåt dagen i fråga. På så sätt betalar kunderna som tecknar fonden ett något högre pris för sina köp den dagen. Detta leder till att det strömmar in lite för mycket tillgångar i fonden som kan användas för att täcka handelskostnaderna för de aktieaffärer som fonden gör.

Och vice versa: om det säljs mer fondandelar än det köps och nettoinlösen överstiger ett på förhand fastställt tröskelvärde, justeras fondandelsvärdet nedåt. Kunderna som säljer sina fondandelar då får ett något lägre pris, och det blir lite extra tillgångar kvar i fonden som kan användas för att täcka fondens handelskostnader.

Metoden förbättrar jämlikheten mellan andelsägarna eftersom de tillgångar som behövs för fondens handelskostnader inflyter från den handel som kunderna som tecknat och löst in andelar gjort. Utan dessa justeringar av värdet riktas fondens handelskostnader till värdet på alla andelsägares fondandelar.

Behöver du mer information?

Fondernas stadgar, faktablad och annan tilläggsinformation finns på adressen nordea.fi/fond.

Om du har frågor eller vill veta mer om andra placeringsalternativ kan du kontakta Nordea Kundtjänst. Vi betjänar privatkunder på numret 0200 5000 (lna/msa) mån–fre kl. 8–18. Enklast ringer du oss från mobilbanken under Hjälp > Ring kundtjänsten > Ring nu. Då är du redan identifierad.