Vi tar i bruk partiellt flexibel prissättning i Nordeas passiva fonder och Enhanced-fonder

Den partiellt flexibla prissättningsmetoden är ett sätt att rikta fondens handelskostnader till de andelsägare som handelskostnaderna beror på. Hittills har den fullständigt flexibla prissättningsmetoden tillämpats på fonderna, men nu slopas den.

Grunden till ändringen är att fondbolaget strävar efter att harmonisera praxis för olika fondgrupper. För privatkunderna är ändringen av ringa betydelse. Ändringen genomförs automatiskt och du behöver inte vidta åtgärder. Om du vill lösa in dina fondandelar på grund av ändringen kan du göra det avgiftsfritt fram till utgången av handelsdagen den 29 maj 2024.

Vi börjar tillämpa den partiellt flexibla prissättningsmetoden på följande passiva fonder och Enhanced-fonder den 30 maj 2024:

Samtidigt höjer vi även den högsta nivån för swing factor-koefficienten i den partiellt flexibla prissättningsmetoden från nuvarande 0,50 procent till 1,75 procent.

Hur uppstår handelskostnaderna för aktiefonder?

Aktiefonder placerar andelsägarnas tillgångar i huvudsak i aktier. Då en kund tecknar fondandelar måste portföljförvaltaren köpa nya aktier till fonden för att placera de tillgångar som fonden fått genom teckningarna. Och vice versa: då en kund löser in fondandelar måste portföljförvaltaren sälja aktier för att få kontanta medel för att betala för de andelar som kunden löst in. Handeln ger upphov till handelskostnader som fonden måste betala.

Hur skiljer sig den partiellt flexibla prissättningsmetoden från den fullständigt flexibla prissättningsmetoden?

Hittills har den fullständigt flexibla prissättningsmetoden tillämpats på ovan nämnda aktiefonder, men nu slopas den. Med den fullständigt flexibla prissättningsmetoden har värdet på fondandelen justerats med swing factor alltid då det har funnits nettoteckningar eller -inlösen i fonden

Fonderna börjar nu tillämpa den partiellt flexibla prissättningsmetoden. Det här betyder att värdet på alla kunders fondandelar justeras uppåt eller nedåt med swing factor på de handelsdagars då nettoteckningarna eller -inlösen överstiger ett visst tröskelvärde som fastställs på förhand. Den högsta nivån på swing factor är i fortsättningen 1,75 procent av fondandelens värde.

Om det finns fler teckningar än inlösen och nettoteckningarna överstiger ett visst på förhand fastställt tröskelvärde, justeras värdet på en fondandel något uppåt dagen i fråga. På så sätt betalar kunderna som tecknar fonden ett något högre pris för sina köp den dagen. Detta leder till att det strömmar in lite för mycket tillgångar i fonden som kan användas för att täcka handelskostnaderna för de aktieaffärer som fonden gör.

Och vice versa: om det säljs mer fondandelar än det köps och nettoinlösen överstiger ett på förhand fastställt tröskelvärde, justeras fondandelsvärdet nedåt. Kunderna som säljer sina fondandelar då får ett något lägre pris, och det blir lite extra tillgångar kvar i fonden som kan användas för att täcka fondens handelskostnader.

Behöver du mer information?

Fondernas stadgar, faktablad och annan tilläggsinformation finns på adressen nordea.fi/fond.

Om du har frågor eller vill veta mer om andra placeringsalternativ kan du kontakta Nordea Kundtjänst. Vi betjänar privatkunder på numret 0200 5000 (lna/msa) mån–fre kl. 8–18. Enklast ringer du oss från mobilbanken under Hjälp > Ring kundtjänsten > Ring nu. Då är du redan identifierad.