I år är det 20 år sedan de första Strategafonderna lanserades. Det är värt att uppmärksamma. Idag är de Nordeas största fondfamilj med överlägset flest andelsägare. Ett stort förtroende och ett stort ansvar.
Det var efterfrågan av smidiga allt-i-ett-lösningar som la grunden till Strategafamiljen. Spararna letade efter en enkel lösning för sitt sparande, som både skulle avspegla den risk som spararen ville ta samtidigt som man inte skulle behöva göra så mycket mer själv.
Maria Rengefors
Tidigare fondchef hos Nordea Fonder
Därför blev ledorden för de som skulle jobba fram detta just att ta fram en enkel och smidig lösning för spararen, men samtidigt säkerställa en avancerad och modern förvaltning. Och så blev det. De första Strategorna lanserades i oktober 2003 och sedan dess har ytterligare ett par kommit till och idag består fondfamiljen av Stratega 15, Stratega 35, Stratega 50, Stratega 70 och Stratega 90. (Dessutom ingår Stratega Ränta men detta är en renodlad räntefond).
Talet i namnet avspeglar hur stor andel som placeras i aktier. Lätt och enkelt att förstå även det.
Förvaltarna håller balansen
Så vad är det då som är så speciellt med Strategafonderna som gör att de varit så populära? Fonderna placerar i både aktiefonder och räntefonder, eller direkt i aktier och räntor. Så det handlar förstås om att förvaltarteamet ska välja ut fonder, aktier och räntor som de anser kan ge god avkastning, men lika mycket om fördelningen av aktieplaceringar och ränteplaceringar så att de olika Strategorna avspeglar den risknivå som valts. Det vill säga att förvaltarna helt enkelt ser till att hålla den balansen. Och det gillar spararna, som inte behöver vara aktiva själva.
Jag tycker det är fantastiskt att så många sparare genom åren gett oss förtroendet att förvalta deras sparande i Strategorna.
Ett annat namn på den här typen av fonder är blandfonder och de får ofta kritik. Jag tycker den är orättvis. Att själv bygga en fondportfölj passar en del, men ännu fler vill ha hjälp att göra jobbet. Det kanske låter enkelt att bara kombinera ihop en global aktiefond och en räntefond till exempel. Men som sagt, det gäller även att hålla balansen mellan aktieplaceringar och ränteplaceringar och det kräver att man ständigt har koll. För när börserna går starkt blir andelen aktier större och du får plötsligt en högre risk och skulle behöva fördela om för att risknivån som just du känner dig komfortabel med bibehålls.
Ett stort förtroende
Jag tycker det är fantastiskt att så många sparare genom åren gett oss förtroendet att förvalta deras sparande i Strategorna. Ännu bättre känns det att de också fått en god absolut avkastning, det vill säga sparkapitalet har vuxit över tid. Mest för de som vågade ta risk, som i Stratega 70, och lite mindre i Stratega 15 som är den Strategafond som har lägst andel aktier.
Så tack till dig som valt en Strategafond och för ditt förtroende. Jag kan försäkra dig om att förvaltarna jobbar hårt varje dag och för varenda krona du sparar för att leva upp till det förtroendet.
Tänk på att
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Att placera i fonder innebär en risk eftersom de pengar som placeras både kan öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Faktablad, informationsbroschyrer, hel- och halvårsrapporter samt fondbestämmelser finns på nordea.se/fondinfo och på Nordeas bankkontor.
Nordeas Strategafonder förvaltas av Nordea Funds Ab.
Den här artikeln är endast avsedd att ge allmän och inledande information till investerare och ska inte tolkas som grund för eventuella investeringsbeslut. Innehållet på sidan utgör därför inte individuell rådgivning enligt lagen om värdepappersmarknaden eller lagen om finansiell rådgivning till konsumenter. Mottagaren av informationen på sidan bör vara uppmärksam på uttalanden om framtidsbedömningar är förenade med osäkerhet och rekommenderas att komplettera sitt beslutsunderlag med det material som bedöms som nödvändigt.
