Voiko yhteiskunnallinen sijoitus kannattaa?

Social Empowerment -rahaston ideana on sijoittaa yrityksiin, joiden kannattava liiketoiminta parantaa ihmisten edellytyksiä hyvään elämään. Sen kansainvälisistä sijoituksista voit löytää vaikkapa indonesialaisille naisyrittäjille mikrolainoja myöntävän pankin tai terveellisiä välipaloja lapsille valmistavan yhtiön osakkeita.

Ajatuksena viedä maailmaa tuottavasti parempaan suuntaan

Nordean Global Social Empowerment -rahastolla on kolme tavoitetta: tarjota sijoittajille  markkinoiden keskiarvoa parempaa tuottoa, kehittää sijoituskohteiden liiketoimintaa  ja parantaa ihmisten elämää sijoittamalla yhtiöihin, jotka tekevät asiakkaidensa elämästä terveellisempää tai turvatumpaa.

Yhteiskunnallista näkökulmaa ja kilpailukykyistä sijoittamista pitkällä aikavälillä yhdistäviä rahastoja ei ole ollut liiaksi tarjolla. Rahaston salkunhoitaja Thomas Sørensen pitikin Social Empowermentia sen aloittaessa toimintansa pahimman korona-ajan jälkeen alan edelläkävijänä:

- Koronaviruspandemia syöksi valtavan määrän ihmisiä ympäri maailmaa köyhyyteen. Samalla se muistutti meitä siitä, miten tärkeää on auttaa muita. Yhteiskuntavastuullinen sijoittaminen on yksi tapa auttaa,  Sørensen totesi rahaston alkumetreillä vuonna 2021.

Sijoitusten valinta yhteiskunnallisten teemojen perusteella

Yhteiskunnallisesti sijoittavaan rahastoon sopivien sijoitusten löytäminen vaati salkunhoitotiimiltä perusteellisempaa valmistelua kuin perinteisen uuden rahaston. Social Empowerment -rahaston 50 osakesijoituksen haluttiin heijastavan yhteiskunnallisia teemoja:

Perustarpeisiin vastaavat yritykset edesauttavat puhtaan veden tuotantoa, valmistavat terveellistä ruokaa tai kuten UMH Properties, tarjoavat kohtuuhintaista asumista mahdollisimman monelle.

Rahaston yhteiskunnallista osallistamista edistävät yritykset tarjoavat ihmisille esimerkiksi mahdollisuuden yhteydenpitoon tai koulutukseen. Kenian suurin televiestintäyhtiö Safaricom on yksi Itä- ja Keski-Afrikan kannattavimmista yrityksistä. Koska selvä enemmistö kenialaisista voi käyttää nettiä vain älypuhelimen kautta, on yhtiön ylläpitämä verkko yhteydenpidon edellytys.

Indonesiassa merkittävä osa väestöstä elää yhä köyhyysrajalla, eikä heille tarjota tavanomaisia pankkipalveluja. Yhdenvertaisuutta edistävät yhtiöt, kuten mikrolainoja ja talousneuvontaa pienyrityksille myöntävä Rakyat-pankki, auttavat vähävaraisia parantamaan taloudellista tulevaisuuttaan.

Aika kiinnittää huomiota yhteiskunnallisiin asioihin

Nordean rahastojen sijoituskohteina olevien yritysten vastuullisuutta arvioidaan nk. ESG-analyysien avulla. ESG on lyhenne sanoista environmental, social and governance, ja niiden parissa Nordeassa työskentelevä tiimi on Pohjoismaiden suurimpia.

Tiimissä jo yli 10 vuoden ajan työskennellyt Michaela Zhirova on työssään todistanut  ilmastoystävällisemmän sijoittamisen nopeaa kasvua.

– Olen iloinen, että yhteiskunnalliset asiat otetaan nykyisin paremmin huomioon. Ilmastonmuutokseen varautumisella on kiire, ja sijoitustemme on oltava ympäristön kannalta vastuullisia.  Meidän täytyy kuitenkin kyetä myös luomaan tasapainoisempi ja -arvoisempi maailma, Zhirova toteaa ja summaa:

– Onneksi maailmassa on paljon yhteiskunnalle hyödyllisiä yrityksiä, jotka ovat meille myös kiinnostavia sijoituskohteita.

Nordea 1 - Global Social Empowerment -rahastoa hallinnoi Nordea Investment Funds S.A., joka on Luxemburgiin rekisteröity rahastoyhtiö. Viralliset dokumentit rahastosta saat Rahastot Nyt -palvelusta. Artikkelissa esitetyt maita, yhtiöitä ja/tai rahastoja koskevat näkemykset eivät ole Nordean antamia suosituksia. Keskustele aina sijoitusneuvojasi kanssa ennen sijoituspäätöksen tekemistä.