Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä otetaan käyttöön Nordean passiivissa rahastoissa ja Enhanced-rahastoissa

Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä on tapa kohdistaa rahaston kaupankäyntikuluja niille asiakkaille, joiden tekemistä rahastokaupoista kulut johtuvat. Rahastoissa on tähän asti ollut käytössä täysi joustava hinnoittelumenetelmä, josta ne nyt luopuvat.

Muutoksen taustalla on rahastoyhtiön pyrkimys yhdenmukaistaa eri rahastoryhmiä koskevia käytäntöjään, ja sen vaikutus henkilöasiakkaisiin ei ole merkittävä. Muutos tapahtuu automaattisesti eikä sinun tarvitse tehdä mitään. Jos haluat muutoksen vuoksi lunastaa rahasto-osuutesi, voit tehdä sen kuluitta 29. toukokuuta 2024 kaupankäyntipäivän loppuun mennessä.

Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä otetaan käyttöön 30. toukokuuta 2024 seuraavissa Nordean passiivisissa rahastoissa ja Enhanced-rahastoissa:

Samalla rahastojen joustavassa hinnoittelumenetelmässä käytettävän oikaisukertoimen enimmäismäärä nostetaan nykyisestä 0,50 prosentista 1,75 prosenttiin.

Mistä osakerahaston kaupankäyntikulut tulevat?

Osakerahastot sijoittavat osuudenomistajien varat pääasiassa osakkeisiin. Kun asiakas merkitsee rahasto-osuuksia, salkunhoitajan on ostettava rahastoon uusia osakkeita sijoittaakseen merkintöjen kautta kertyneet varat. Vastaavasti kun asiakas lunastaa rahasto-osuuksia, salkunhoitajan on myytävä osakkeita saadakseen käteisvaroja lunastusten maksua varten. Kaupankäynnistä syntyy siis kaupankäyntikuluja, jotka jäävät rahaston maksettaviksi.

Miten osittainen joustava hinnoittelumenetelmä eroaa täydestä joustavasta hinnoittelumenetelmästä?

Yllä mainituissa osakerahastoissa on tähän asti ollut käytössä täysi joustava hinnoittelumenetelmä, josta rahastot nyt luopuvat. Rahastojen noudattaessa täyttä joustavaa hinnoittelumenetelmää rahasto-osuuden arvoa on korjattu ns. oikaisukertoimella aina, kun rahastossa on päivän aikana ollut nettomerkintöjä tai -lunastuksia.

Rahastot ottavat nyt käyttöön osittaisen joustavan hinnoittelumenetelmän. Tämä tarkoittaa, että kaikkien asiakkaiden rahasto-osuuden arvoa korjataan oikaisukertoimella ylös- tai alapspäin niinä kaupankäyntipäivinä, joina nettomerkinnät tai -lunastukset ylittävät tietyn ennakkoon määritetyn tason. Oikaisukertoimen enimmäismäärä on jatkossa 1,75 prosenttia rahasto-osuuden arvosta.

Jos merkintöjä on enemmän kuin lunastuksia ja nettomerkinnät ylittävät tietyn ennalta määritellyn tason, rahasto-osuuden arvoa korjataan hiukan ylöspäin kyseisenä päivänä. Näin rahastoa ostavat asiakkaat maksavat päivän ostoistaan vähän korkeamman hinnan. Samalla rahastoon virtaa hieman ylimääräisiä varoja, joilla voidaan kattaa rahaston tekemistä osakekaupoista syntyviä kaupankäyntikuluja.

Vastaavasti, jos rahasto-osuuksia myydään enemmän kuin ostetaan ja nettolunastukset ylittävät ennalta määritellyn tason, rahasto-osuuden arvoa korjataan alaspäin. Kun rahasto-osuuksia tuolloin myyvät asiakkaat saavat rahasto-osuuksistaan hieman alhaisemman hinnan, rahastoon jää jonkin verran ylimääräisiä varoja, joilla voidaan kattaa rahaston kaupankäyntikuluja.

Kaipaatko lisätietoja?

Rahastojen säännöt, avaintietoasiakirjat ja muut lisätiedot löydät osoitteesta nordea.fi/rahasto.

Lisätietoja rahastoissa käytössä olevasta osittaisesta joustavasta hinnoittelumenetelmästä löydät osoitteesta nordeafunds.com/fi/osittainen-joustava-hinnoittelumenetelma.

Jos sinulla on kysyttävää tai haluat tietoa muista sijoitusvaihtoehdoista, olethan yhteydessä Nordean asiakaspalveluun. Palvelemme henkilöasiakkaitamme Nordean asiakaspalvelussa numerossa 0200 3000 (pvm/mpm) ma–pe 8–20. Parhaiten tavoitat meidät soittamalla mobiilipankista kohdasta Tuki > Soita. Näin olet jo valmiiksi tunnistautunut.