Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä otetaan käyttöön useissa Nordean osakerahastoissa

Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä on tapa kohdistaa rahaston kaupankäyntikuluja niille asiakkaille, joiden tekemistä rahastokaupoista kulut johtuvat. Osittaisen joustavan hinnoittelumenetelmän tavoitteena on suojella pitkäaikaisten osuudenomistajien rahasto-osuuden arvoa ja parantaa osuudenomistajien tasapuolista kohtelua päivinä, jolloin rahastoon kohdistuu suuria nettomerkintöjä tai -lunastuksia.

Muutoksen taustalla on rahastoyhtiön pyrkimys yhdenmukaistaa eri rahastoryhmiä koskevia käytäntöjään, ja sen vaikutus henkilöasiakkaisiin ei ole merkittävä. Muutos tapahtuu automaattisesti eikä sinun tarvitse tehdä mitään. Jos haluat muutoksen vuoksi lunastaa rahasto-osuutesi, voit tehdä sen kuluitta 29. toukokuuta 2024 kaupankäyntipäivän loppuun mennessä.

Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä otetaan käyttöön 30. toukokuuta 2024 seuraavissa Nordean osakerahastoissa:

Yllä mainittujen rahastojen lisäksi osittainen joustava hinnoittelumenetelmä otetaan käyttöön Nordea Euroopan Pienet Yhtiöt -rahastossa 13. kesäkuuta 2024.

Mistä osakerahaston kaupankäyntikulut syntyvät?

Osakerahastot sijoittavat osuudenomistajien varat pääasiassa osakkeisiin. Kun asiakas merkitsee rahasto-osuuksia, salkunhoitajan on ostettava rahastoon uusia osakkeita sijoittaakseen merkintöjen kautta kertyneet varat. Vastaavasti kun asiakas lunastaa rahasto-osuuksia, salkunhoitajan on myytävä osakkeita saadakseen käteisvaroja lunastusten maksua varten. Kaupankäynnistä syntyy siis kaupankäyntikuluja, jotka jäävät rahaston maksettaviksi.

Miten osittainen joustava hinnoittelumenetelmä toimii?

Osittaisen joustavan hinnoittelumenetelmän tavoitteena on kohdistaa rahaston kaupankäyntikuluja niille osuudenomistajille, joiden rahastokaupoista kulut syntyvät. Käytännössä tämä tapahtuu siten, että kaikkien asiakkaiden rahasto-osuuden arvoa korjataan ylös- tai alaspäin niinä kaupankäyntipäivinä, joina nettomerkinnät tai -lunastukset ylittävät tietyn ennakkoon määritetyn tason. Korjaus on päiväkohtainen, ja siihen käytetään ns. oikaisukerrointa, jonka enimmäismäärä on 1,75 % rahasto-osuuden arvosta.

Jos merkintöjä on enemmän kuin lunastuksia ja nettomerkinnät ylittävät tietyn ennalta määritellyn tason, rahasto-osuuden arvoa korjataan hieman ylöspäin kyseisenä päivänä. Näin rahastoa ostavat asiakkaat maksavat päivän ostoistaan vähän korkeamman hinnan. Samalla rahastoon virtaa hieman ylimääräisiä varoja, joilla voidaan kattaa rahaston tekemistä osakekaupoista syntyviä kaupankäyntikuluja.

Vastaavasti, jos rahasto-osuuksia myydään enemmän kuin ostetaan ja nettolunastukset ylittävät ennalta määritellyn tason, rahasto-osuuden arvoa korjataan alaspäin. Kun rahasto-osuuksia tuolloin myyvät asiakkaat saavat rahasto-osuuksistaan hieman alhaisemman hinnan, rahastoon jää jonkin verran ylimääräisiä varoja, joilla voidaan kattaa rahaston kaupankäyntikuluja.

Osittainen joustava hinnoittelumenetelmä parantaa osuudenomistajien tasapuolista kohtelua, koska rahaston kaupankäyntikuluihin tarvittavat varat kertyvät merkintöjä ja lunastuksia tekevien asiakkaiden kaupoista. Ilman edellä kuvattuja arvonkorjauksia rahaston kaupankäyntikulut kohdistuisivat kaikkien osuudenomistajien rahasto-osuuksien arvoon.

Kaipaatko lisätietoja?

Rahastojen säännöt, avaintietoasiakirjat ja muut lisätiedot löydät osoitteesta nordea.fi/rahasto.

Lisätietoja rahastoissa käytössä olevasta osittaisesta joustavasta hinnoittelumenetelmästä löydät osoitteesta nordeafunds.com/fi/osittainen-joustava-hinnoittelumenetelma.

Jos sinulla on kysyttävää tai haluat tietoa muista sijoitusvaihtoehdoista, olethan yhteydessä Nordean asiakaspalveluun. Asiakaspalvelu palvelee henkilöasiakkaita numerossa 0200 3000 (pvm/mpm) ma–pe 8–20. Parhaiten tavoitat meidät soittamalla mobiilipankista kohdasta Tuki > Soita. Näin olet jo valmiiksi tunnistautunut.