Flexible Fixed Income

ISIN-koodi: LU0915365364 | Avaintietoasiakirja | Rahastoesite
Rahastoraportti Osta

Rahastosta

Rahasto voi sopia sinulle, jos haluat

  • ammattimaisesti ja aktiivisesti hoidetun korkosijoituksen
  • sijoittaa pääasiassa maailmanlaajuisesti laajaan valikoimaan korkoarvopapereita, kuten valtionlainoihin, yrityslainoihin, kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjoihin ja reaalikorkoisiin joukkovelkakirjoihin

Kaikki Nordean rahastot noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

  • Vuoden alusta 1,55 %
  • Tuotto 3 vuoden ajalta 11,18 %
  • Riski Asteikolla 1 -7 2
  • Morningstar-rating 1–5 tähteä

Perustiedot

Nimi
Nordea 1, SICAV - Flexible Fixed Income Fund - BP - EUR
Morningstarin luokitus
SFDR-luokitus
6
Perusvaluutta
EUR
Rahaston arvo (perusvaluutta)
1.114 milj.
Aloituspäivä
02-05-2013
ISIN
LU0915365364
Vertailuindeksi
Bloomberg GlobalAgg index EUR, hedged
Kategoria
Bond
Salkunhoitaja
Karsten Bierre, Caroline Henneberg & Søren Brogaard Lolle
Rahastoyhtiö
Nordea Investment Funds S.A.
Jakaa tuottoa
Ei
Rahaston arvo (perusvaluutta)
113,75

Miten 100 euroa on kehittynyt?

Graafi kuvaa 100 euron kehitystä valitulla ajanjaksolla. Kehityksestä on vähennetty rahaston hallinnoimisesta aiheutuneet kulut.

Riski­tunnusluvut Sharpen mittari Standardi­poikkeama Tracking Error
1 vuosi 0,08 4,44 1,83
3 vuotta 0,16 3,80 3,05
5 vuotta -0,30 4,35 3,91
7 vuotta -0,16 4,32 3,95
10 vuotta -0,04 3,79 3,51
Kumulatiivinen tuotto (%) Rahasto Vertailuindeksi
Vuoden alusta 1,55% 0,15%
1 vuosi 2,40% 1,24%
3 vuotta 11,18% 8,24%
5 vuotta 4,15% 9,33%
10 vuotta 7,00% 7,05%
Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2025 1,16%
2024 3,35%
2023 6,54%
2022 -8,19%
Katso lisää

Tuotto tarkastelujaksolla (%)

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2025 1,16%
2024 3,35%
2023 6,54%
2022 -8,19%
2021 -0,37%
2020 0,42%
2019 4,43%
2018 -1,17%
2017 1,10%
2016 0,95%
Tuotto neljännes (%) Q1 Q2 Q3 Q4
2026 -1.40
2025 0.24 0.81 0.50 -0.40
2024 0.62 -1.13 3.74 0.14
2023 2.54 -0.80 0.08 4.66
Katso lisää

Tuotto neljännes (%)

Tuotto neljännes (%) Q1 Q2 Q3 Q4
2026 -1.40
2025 0.24 0.81 0.50 -0.40
2024 0.62 -1.13 3.74 0.14
2023 2.54 -0.80 0.08 4.66
2022 -4.04 -5.33 -0.55 1.61
2021 -1.25 0.80 0.64 -0.54
2020 -0.92 1.30 0.14 -0.08
2019 2.71 1.10 0.47 0.09
2018 0.12 -0.94 0.01 -0.36
2017 0.81 0.18 -0.19 0.30
2016 2.26 0.45 0.66 -2.37
2015 2.24 -1.16 -0.34 0.61
2014 2.31 2.46 0.09 0.71

Rahaston sijoitukset

Sijoitukset 30-04-2026
Sijoitukset 30-04-2026 Maa Toimiala %
Australia Government Bond 1.75% 21-11-2032 Australia 7,68
United States Treasury Infla 1.75% 15-01-2034 USA 5,53
United Kingdom Gilt 0.875% 31-07-2033 Iso-Britannia 4,93
La Banque Postale Home Loan 0.01% 22-10-2029 Ranska 2,99
French Republic Government B 2.5% 24-09-2026 Ranska 2,69
Näytä lisää

Rahaston sijoitukset

Sijoitukset 30-04-2026
Sijoitukset 30-04-2026 Maa Toimiala %
Australia Government Bond 1.75% 21-11-2032 Australia 7,68
United States Treasury Infla 1.75% 15-01-2034 USA 5,53
United Kingdom Gilt 0.875% 31-07-2033 Iso-Britannia 4,93
La Banque Postale Home Loan 0.01% 22-10-2029 Ranska 2,99
French Republic Government B 2.5% 24-09-2026 Ranska 2,69
French Republic Government B 2.75% 25-02-2030 Ranska 2,59
iShares JP Morgan ESG USD EM Bond UCITS ETF Kehittyville osakemarkkinoille 2,33
JPMorgan USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS Kehittyville osakemarkkinoille 2,32
Bundesrepublik Deutschland B 0.5% 15-02-2028 Saksa 2,16
Net Cash Eurooppa 2,07
Bundesobligation 2.5% 11-10-2029 Saksa 1,98
French Republic Government B 3.25% 25-05-2055 Ranska 1,87
Bundesschatzanweisungen 2% 10-12-2026 Saksa 1,80
Bundesrepublik Deutschland B 2.3% 15-02-2033 Saksa 1,78
French Republic Government B 0.75% 25-11-2028 Ranska 1,71
Italy Buoni Poliennali Del T 2% 01-02-2028 Italia 1,60
Italy Buoni Poliennali Del T 3.85% 01-07-2034 Italia 1,54
Italy Buoni Poliennali Del T 0.25% 15-03-2028 Italia 1,41
Italy Buoni Poliennali Del T 3.35% 01-07-2029 Italia 1,29
Spain Government Bond 4% 31-10-2054 Espanja 1,20
Spain Government Bond 0.5% 31-10-2031 Espanja 1,19
Nykredit Realkredit 1% 01-01-2027 SDO A H Tanska 1,16
Spain Government Bond 3.45% 31-10-2034 Espanja 1,15
ITRAXX-XOVERS45V1-5Y Eurooppa 1,15
Netherlands Government Bond 0.5% 15-07-2032 Alankomaat 1,11
United Kingdom Gilt 3.25% 31-01-2033 Iso-Britannia 1,10
Spain Government Bond 3.5% 31-05-2029 Espanja 1,09
United States Treasury Note/ 4.125% 31-03-2032 USA 1,04
Australia Government Bond 4.25% 21-06-2034 Australia 1,00
French Republic Government B 3.5% 25-11-2033 Ranska 0,99
Italy Buoni Poliennali Del T 4.3% 01-10-2054 Italia 0,95
Bundesrepublik Deutschland B 2.6% 15-08-2034 Saksa 0,93
Italy Buoni Poliennali Del T 4.5% 01-10-2053 Italia 0,90
Italy Buoni Poliennali Del T 2.55% 25-02-2027 Italia 0,90
Spain Government Bond 1% 30-07-2042 Espanja 0,89
La Banque Postale Home Loan 1% 04-10-2028 Ranska 0,88
Spain Government Bond 0.000000% 31-01-2028 Espanja 0,86
BPCE SFH SA 0.01% 29-01-2029 Ranska 0,83
Bundesrepublik Deutschland B 2.6% 15-08-2033 Saksa 0,72
Italy Buoni Poliennali Del T 1.65% 01-12-2030 Italia 0,70
Kingdom of Belgium Governmen 3% 22-06-2033 Belgia 0,69
DZ HYP AG 0.05% 29-06-2029 Saksa 0,66
Volksbank Wien AG 0.125% 19-11-2029 Itävalta 0,65
Ireland Government Bond 0.2% 18-10-2030 Irlanti 0,54
La Banque Postale Home Loan 1.625% 12-05-2030 Ranska 0,53
Hellenic Republic Government 4.125% 15-06-2054 Kreikka 0,53
French Republic Government B 0.5% 25-05-2040 Ranska 0,52
CDX-NAIGS46V1-5Y Pohjois-Amerikka 0,52
ITRAXX-EUROPES45V1-5Y Eurooppa 0,49
Portugal Obrigacoes do Tesou 3.375% 15-06-2040 Portugali 0,48
Portugal Obrigacoes do Tesou 2.875% 20-10-2034 Portugali 0,48
CDX-NAHYS46V2-5Y Pohjois-Amerikka 0,47
Republic of Poland Governmen 3.875% 07-07-2037 Puola 0,46
Caisse de Refinancement de l 3% 11-01-2030 Ranska 0,45
Bank of Queensland Ltd 1.839% 09-06-2027 Australia 0,45
National Australia Bank Ltd 2.347% 30-08-2029 Australia 0,45
Netherlands Government Bond 0.5% 15-01-2040 Alankomaat 0,44
Commerzbank AG 2.75% 09-01-2031 Saksa 0,44
Credit Agricole Home Loan SF 3% 09-07-2032 Ranska 0,44
BPCE SFH SA 1.125% 12-04-2030 Ranska 0,42
Spain Government Bond 0.5% 30-04-2030 Espanja 0,41
Commonwealth Bank of Austral 0.125% 15-10-2029 Australia 0,40
Ireland Government Bond 2% 18-02-2045 Irlanti 0,39
SR-Boligkreditt AS 0.01% 10-03-2031 Norja 0,39
Islandsbanki HF 3% 20-09-2027 Islanti 0,38
Credit Mutuel Home Loan SFH 3.125% 17-11-2032 Ranska 0,38
BPCE SFH SA 3% 17-10-2029 Ranska 0,38
Arkea Public Sector SCF SA 3.226% 02-07-2035 Ranska 0,38
Raiffeisen Bank Internationa 3.375% 25-09-2027 Itävalta 0,37
DZ HYP AG 0.01% 29-03-2030 Saksa 0,36
La Banque Postale Home Loan 3% 31-01-2031 Ranska 0,36
OP Mortgage Bank 2.75% 25-01-2030 Suomi 0,36
French Republic Government B 3.2% 25-05-2035 Ranska 0,36
Italy Buoni Poliennali Del T 3.25% 01-03-2038 Italia 0,35
CCF SFH SACA 2.625% 07-09-2032 Ranska 0,33
Spain Government Bond 3.95% 31-10-2056 Espanja 0,33
Romanian Government Internat 4.625% 04-03-2033 Romania 0,33
Caisse Francaise de Financem 0.01% 18-03-2031 Ranska 0,32
French Republic Government B 0.75% 25-05-2053 Ranska 0,31
Italy Buoni Poliennali Del T 3.15% 15-03-2033 Italia 0,30
United States Treasury Infla 2.125% 15-01-2035 USA 0,29
Kommunalkredit Austria AG 3.375% 22-06-2026 Itävalta 0,28
Westpac Banking Corp 2.585% 14-05-2030 Australia 0,28
Vseobecna Uverova Banka AS 0.875% 22-03-2027 Slovakia 0,27
Italy Buoni Poliennali Del T 3.35% 01-03-2035 Italia 0,27
Credit Mutuel Home Loan SFH 3% 28-11-2030 Ranska 0,27
Credit Mutuel Home Loan SFH 3.125% 10-03-2036 Ranska 0,27
Hellenic Republic Government 3.375% 15-06-2034 Kreikka 0,27
Republic of Austria Governme 0.000000% 20-10-2040 Itävalta 0,27
Portugal Obrigacoes do Tesou 3.625% 12-06-2054 Portugali 0,26
Societe Generale SFH SA 0.01% 05-02-2031 Ranska 0,26
BPCE SFH SA 3.25% 26-06-2035 Ranska 0,25
Caisse Francaise de Financem 2.875% 08-09-2032 Ranska 0,25
Kingdom of Belgium Governmen 2.75% 22-04-2039 Belgia 0,25
Republic of Austria Governme 3.15% 20-10-2053 Itävalta 0,24
Argenta Spaarbank NV 0.01% 11-02-2031 Belgia 0,23
Netherlands Government Bond 0.000000% 15-01-2038 Alankomaat 0,23
Raiffeisenlandesbank Oberoes 2.5% 28-06-2029 Itävalta 0,22
Kommunalkredit Austria AG 0.75% 02-03-2027 Itävalta 0,21
Landsbankinn HF 4.25% 16-03-2028 Islanti 0,21
BPCE SFH SA 3.125% 20-01-2033 Ranska 0,21
Westpac Banking Corp 0.01% 22-09-2028 Australia 0,19
Nationwide Building Society 2.5% 22-06-2027 Iso-Britannia 0,19
BPCE SFH SA 0.375% 21-01-2032 Ranska 0,19
BAWAG PSK Bank fuer Arbeit u 0.25% 12-01-2032 Itävalta 0,19
Achmea Bank NV 2.75% 19-05-2032 Alankomaat 0,19
Nationale-Nederlanden Bank N 1.875% 17-05-2032 Alankomaat 0,19
Ireland Government Bond 1.35% 18-03-2031 Irlanti 0,18
Coventry Building Society 0.01% 07-07-2028 Iso-Britannia 0,18
Spain Government Bond 2.8% 31-05-2026 Espanja 0,18
Australia Government Bond 3% 21-11-2033 Australia 0,18
Luminor Bank AS/Estonia 1.688% 14-06-2027 Viro 0,18
Spain Government Bond 3.25% 30-04-2034 Espanja 0,18
BPCE SFH SA 0.01% 18-03-2031 Ranska 0,18
European Union 3.75% 12-10-2045 SU 0,18
La Banque Postale Home Loan 3% 23-01-2033 Ranska 0,17
Spain Government Bond 3.9% 30-07-2039 Espanja 0,17
Credit Agricole Home Loan SF 0.01% 03-11-2031 Ranska 0,17
Land Berlin 3% 13-03-2054 Saksa 0,16
BPCE SFH SA 3.375% 16-01-2036 Ranska 0,15
United States Treasury Bill 25-06-2026 USA 0,15
Australia Government Bond 3.75% 21-05-2034 Australia 0,14
United States Treasury Infla 1.875% 15-07-2035 USA 0,13
Ireland Government Bond 0.000000% 18-10-2031 Irlanti 0,13
Arkea Home Loans SFH SA 2.824% 04-09-2031 Ranska 0,13
Nordea Kiinnitysluottopankki 2.5% 14-09-2032 Suomi 0,12
Korea Housing Finance Corp 4.082% 25-09-2027 Korean Tasav. 0,11
Oma Saastopankki Oyj 0.01% 25-11-2027 Suomi 0,11
MMB SCF SACA 0.01% 14-10-2030 Ranska 0,10
German Treasury Bill 13-05-2026 Saksa 0,10
United States Treasury Note/ 3.375% 15-05-2033 USA 0,10
Caisse de Refinancement de l 3.375% 16-01-2036 Ranska 0,10
Kingdom of Belgium Governmen 1.4% 22-06-2053 Belgia 0,10
Societe Generale SFH SA 3.375% 31-07-2030 Ranska 0,09
Spain Government Bond 3.3% 30-04-2036 Espanja 0,09
Bank Gospodarstwa Krajowego 4.375% 13-03-2039 Puola 0,09
IRELAND GOVERNMENT BOND 1.3% 15-05-2033 Irlanti 0,09
ING Belgium SA 2.75% 25-08-2032 Belgia 0,09
Cyprus Government Internatio 3.25% 28-01-2036 Kypros 0,08
Equitable Bank 3.5% 28-05-2027 Kanada 0,08
Sumitomo Mitsui Trust Bank L 0.277% 25-10-2028 Japani 0,08
BAWAG PSK Bank fuer Arbeit u 0.01% 03-09-2029 Itävalta 0,08
ING Bank NV 2.75% 10-01-2032 Alankomaat 0,08
Kookmin Bank 4% 13-04-2027 Korean Tasav. 0,07
Spain Government Bond 1.9% 31-10-2052 Espanja 0,07
Republic of Austria Governme 0.75% 20-03-2051 Itävalta 0,07
United Kingdom Gilt 1% 31-01-2032 Iso-Britannia 0,07
UniCredit Bank GmbH 0.01% 21-05-2029 Saksa 0,07
FX Forward 51496871 EUR/HUF 2026-06-11 0,06
United States Treasury Infla 1.875% 15-01-2036 USA 0,06
FX Forward 51488791 EUR/USD 2026-07-09 0,06
Bundesrepublik Deutschland B 0.000000% 15-08-2031 Saksa 0,05
Credit Agricole Home Loan SF 2.875% 12-01-2034 Ranska 0,05
ING-DiBa AG 0.01% 07-10-2028 Saksa 0,05
Euro-OAT Future 6/2026 Ranska 0,05
Portugal Obrigacoes do Tesou 1% 12-04-2052 Portugali 0,05
Crelan Home Loan SCF 1.375% 18-04-2033 Belgia 0,05
Ireland Government Bond 1.7% 15-05-2037 Irlanti 0,03
CAN 10YR BOND FUT 6/2026 Kanada 0,03
Kingdom of Belgium Governmen 0.4% 22-06-2040 Belgia 0,03
CAN 5YR BOND FUT 6/2026 Kanada 0,03
Euro-BTP Future 6/2026 Italia 0,03
Italy Buoni Poliennali Del T 4.4% 01-05-2033 Italia 0,02
Italy Buoni Poliennali Del T 2.15% 01-09-2052 Italia 0,02
State of Brandenburg 0.375% 29-01-2035 Saksa 0,02
US 5YR NOTE (CBT) 6/2026 USA 0,02
Spain Government Bond 2.35% 30-07-2033 Espanja 0,02
FX Forward 5038583 USD/MYR 2026-07-08 0,02
FX Forward 51471541 EUR/CAD 2026-06-11 0,01
Italy Buoni Poliennali Del T 1.5% 30-04-2045 Italia 0,01
Slovakia Government Bond 3.625% 08-06-2033 Slovakia 0,01
LONG GILT FUTURE 6/2026 Iso-Britannia 0,01
State of the Grand-Duchy of 2.625% 23-10-2034 Luxemburg 0,01
Bulgaria Government Internat 3.625% 05-09-2032 Bulgaria 0,01
Iceland Government Internati 3.5% 21-03-2034 Islanti 0,01
Hellenic Republic Government 4.25% 15-06-2033 Kreikka 0,01
FX Forward 5038741 USD/COP 2026-07-08 0,01
United States Treasury Infla 1.875% 15-07-2034 USA 0,01
FX Forward 51503315 EUR/GBP 2026-05-07 0,01
FX Forward 51488759 EUR/CZK 2026-06-11 0,01
French Republic Government B 0.5% 25-06-2044 Ranska 0,01
FX Forward 51471366 EUR/JPY 2026-06-11 0,01
FX Forward 5038619 USD/CNY 2026-07-08 0,01
Spain Government Bond 3.15% 30-04-2033 Espanja 0,00
Italy Buoni Poliennali Del T 4% 30-10-2031 Italia 0,00
Romanian Government Internat 2% 14-04-2033 Romania 0,00
United Kingdom Gilt 4.625% 31-01-2034 Iso-Britannia 0,00
Italy Buoni Poliennali Del T 0.95% 01-06-2032 Italia 0,00
Short Euro-BTP Fu 6/2026 Italia 0,00
FX Forward 51488847 EUR/MXN 2026-06-11 0,00
United States Treasury Note/ 4.125% 29-02-2032 USA 0,00
FX Forward 5039269 USD/CLP 2026-05-26 0,00
FX Forward 51488592 EUR/PLN 2026-06-11 0,00
Spain Government Bond 2.55% 31-10-2032 Espanja 0,00
FX Forward 51501846 GBP/USD 2026-05-06 0,00
Romanian Government Internat 2.124% 16-07-2031 Romania 0,00
FX Forward 5038702 USD/KRW 2026-07-08 0,00
FX Forward 51464331 EUR/DKK 2026-05-29 0,00
FX Forward 51501970 CAD/NOK 2026-05-06 0,00
FX Forward 51501954 USD/CZK 2026-05-06 0,00
FX Forward 51501913 NZD/USD 2026-05-26 0,00
United States Treasury Infla 0.625% 15-07-2032 USA 0,00
FX Forward 51497892 USD/HUF 2026-05-26 0,00
Canadian Government Bond 3% 01-03-2032 Kanada 0,00
FX Forward 51501822 AUD/USD 2026-05-06 0,00
Efektiivinen tuotto
4,67%
Keskimääräinen luokitus (S&P)
AA
Modifioitu duraatio
5,57

Efektiivinen tuotto


Rahaston efektiivinen tuotto (englanniksi yield to maturity) kuvaa sen sijoitusten painotettua keskimääräistä tuottoa. Yksittäisen korkosijoituksen efektiivinen tuotto lasketaan sen liikkeeseenlaskuvaluutassa huomioiden sijoitukseen liittyvät optiot. Rahaston johdannaisten efektiivinen tuotto lasketaan Nordea Asset Managementin määrittämien laskentaperusteiden mukaan.
Efektiivinen tuotto ei ole tuotto-odotus, vaan raportointihetken sijoitusten keskimääräinen tuotto ennen palkkioita tai osuussarjakohtaista valuuttasuojausta laskettuna raportointihetken hinnoilla, korkotasolla ja valuuttakursseilla. Muutokset valuuttakursseissa, sijoituksissa, hinnoissa, korkotasossa, luottoriskipreemioissa tai mahdolliset luottoriskitapahtumat vaikuttavat rahaston toteutuneeseen tuottoon.

Modifioitu duraatio


Modifioidulla duraatiolla mitataan rahaston arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Luku kertoo kuinka paljon rahaston arvo muuttuu, jos korkokäyrä muuttuu yhdellä prosenttiyksiköllä. Jos rahaston modifiotu duraatio on esimerkiksi 5 ja korkotaso äkillisesti nousee yhdellä prosenttiyksiköllä, laskee rahaston arvo 5 %. Vastaavasti, jos korkotaso äkillisesti laskee yhdellä prosenttiyksiköllä, nousee rahaston arvo 5 %. Modifioitua duraatiota voidaan kutsua myös efektiiviseksi duraatioksi, sillä korkoinstrumenttien mahdolliset optiot otetaan huomioon laskelmissa.

Keskimääräinen luottoluokitus


Rahaston keskimääräinen luottoluokitus näyttää rahaston sijoitusten painotetun keskimääräisen luottoluokituksen. Laskelmissa käytetään arvopaperikohtaista pitkän aikavälin luottoluokitusta siten, että jos arvopaperilla on luokitus sekä Standard & Poorsilta että Moody’s:lta, otetaan niistä alempi. Jos arvopaperilla ei ole luottoluokitusta, käytetään liikkeeseenlaskijan luokitusta. Rahaston keskimääräinen luottoluokitus lasketaan niistä sijoituksista, joilla on luokitus. Luottoluokitus ilmaistaan Standard & Poorsin käyttämällä asteikolla, jossa AAA on paras ja D heikoin.

Tunnusluvuista


Tunnuslukuja tulisi yleisesti tarkastella varovaisuutta noudattaen. Tunnusluvut kuvaavat tiettyä hetkeä ja perustuvat useisiin oletuksiin, jotka vaikuttavat lukujen arvoihin ja tulkintaan. Aktiivinen salkunhoito ja muuttujien, kuten valuuttakurssien, joukkolainojen hintojen sekä korkotason vaihtelut voivat vaikuttaa huomattavasti tunnuslukujen arvoihin. Huomaa, että efektiivinen tuotto voi vaihdella päivittäin, ja se ei ole tuotto-odotus. Suojauksen vaikutuksia eri osuussarjoissa ei ole huomioitu tuottoluvuissa.

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Rahasto ei edistä ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia eikä sen tavoitteena ole kestävien sijoitusten tekeminen.

Rahasto noudattaaNordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita ja kestävyysriskit otetaan huomioon sijoituspäätöksissä, mutta rahastolla ei ole muita kestävyyskriteereitä.

Kulut

Hallinnolliset kulut p.a. (hallinnoll. maksut ja muut hallinto- tai toimintakulut)
1,07%
Hallinnointipalkkio p.a. (osa hallinnollisia kuluja)
0,80%
Transaktiokulut p.a.
0,08%

Tietoa maksuista

Hallinnolliset kulut kuvaavat rahaston juoksevia ja odotettuja kokonaiskuluja, eikä niissä huomioida transaktiokustannuksia tai mahdollisia tuottosidonnaisia palkkioita. Hallinnolliset kulut koostuvat nykyisestä hallinnointipalkkiosta sekä edellisen kalenterivuoden kustannusten perustella arvioiduista muista toimintakuluista.

Rahastoyhtiö veloittaa rahastolta vuosittain hallinnointipalkkion, joka sisältyy hallinnollisiin kuluihin ja sisältää kulut rahaston ja sen sijoitusten hoidosta. Pohjoismaihin rekisteröidyissä rahastoissa siihen yleensä sisältyvät lähes kaikki hallinnolliset kulut. Luxemburgiin rekisteröidyt rahastot voivat lisäksi veloittaa esimerkiksi säilytys-, tilintarkastus-, verotus-, sääntely- tai jakelukuluja.

Transaktiokulut ovat edellisen vuoden kaupankäyntiin perustuva arvio rahaston sijoitusten ostamisesta ja myymisestä aiheutuvista kuluista. Uusien rahastojen osalta kyse on vain arviosta.

Joissain rahastoissa voidaan periä tuottosidonnaista palkkiota.

Lisätietoa rahaston kuluista saat KID-asiakirjasta, rahastoesitteestä ja vuosikertomuksista. Jakelijat voivat periä erillisiä palkkioita, kuten merkintä- ja lunastuspalkkioita.

Sijoita rahastoon

Säästätkö eläkepäiviäsi varten tai lahjaksi lapsellesi vai kerrytätkö varallisuutta, jotta voit toteuttaa haaveitasi? Jos olet jo alkanut sijoittaa mutta haluaisit keskustella tilanteestasi, varaa toki aika sijoitusneuvojallemme. Jos olet vasta päättänyt aloittaa, katso miten pääsisit liikkeelle sinulle parhaalla tavalla.

Varaa aika sijoitusneuvontaan Valitse sopivin tapa aloittaa

Tämän materiaalin tarkoitus on antaa vastaanottajalle yleistä tuotetietoa. Näillä sivuilla esitetyt tiedot eivät ole sijoitusneuvontaa, eikä niiden perusteella tule tehdä sijoituspäätöstä. Tiedot ovat yksinomaan tuotetietoja, eikä niitä tule pitää sijoitussuosituksena. Nordea suosittelee, että sijoittaja aina ensin tutustuu kyseisen rahaston esitteisiin sekä muihin rahastojulkaisuihin ja ottaa sitten yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen rahastomerkinnän tekemistä. Näillä sivuilla olevat arviot, luvut tai tiedot eivät ole täydellisiä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Ilmoitettu rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. FundConnect A/S on koonnut ja toimittanut kaikki näillä sivuilla esitettävät tiedot. FundConnect A/S ja Nordea eivät ota vastuuta eikä niiden voida katsoa olevan vastuussa näillä sivuilla esitetyistä tiedoista. FundConnect A/S:n tai Nordean ei myöskään voida katsoa olevan millään tavalla vastuussa näillä sivuilla olevien tietojen käytöstä aiheutuneista seurauksista. Palvelussa esitetty rating on Morningstarin tuottama, ja se päivitetään kuukausittain. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea markkinoiden kurssivaihtelun ja rahaston riskitason, sekä merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkioiden jne. seurauksena, ja sijoittaja voi menettää koko sijoittamansa summan. Silloin kun suomalainen sijoittaja sijoittaa rahastoon, jonka perusvaluutta on muu kuin euro ja/tai rahastoon, joka voi sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin, rahastosijoituksen kehitykseen vaikuttavat myös valuuttakurssien vaihtelut. Rahastojen säännöt, Avaintietoesitteet ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.nordea.fi/rahasto tai Nordean konttoreista.