Korko A

ISIN-koodi: FI0008814595 | Avaintietoasiakirja | Rahastoesite
Rahastoraportti Osta

Rahastosta

Rahasto voi sopia sinulle, jos haluat

  • ammattimaisesti ja aktiivisesti hoidetun sijoituksen
  • sijoittaa maailmanlaajuisille korkomarkkinoille
  • tavoitella pääoman arvon säilyttämistä hyvin matalalla riskillä

Rahastolla on erityisiä kestävyyteen liittyviä ominaisuuksia, jotka on kuvattu alempana kohdassa ”Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen”. Rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, Nordean fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteita. Kaikki Nordean rahastot noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

  • Vuoden alusta 1,44 %
  • Tuotto 3 vuoden ajalta 10,29 %
  • Riski Asteikolla 1 -7 1
  • Morningstar-rating 1–5 tähteä

Perustiedot

Nimi
Nordea Moderate Yield Fund A Acc EUR
Morningstarin luokitus
SFDR-luokitus
8
Perusvaluutta
EUR
Rahaston arvo (perusvaluutta)
4.256 milj.
Aloituspäivä
30-04-2009
ISIN
FI0008814595
Vertailuindeksi
50% iBoxx EUR Liquid Investment Grade Ultrashort
50% ICE EUR 1-Week Deposit Bid Rate Constant Maturity
Kategoria
Bond
Salkunhoitaja
Jacob Topp & Michael Boye
Rahastoyhtiö
Nordea Funds Ltd
Jakaa tuottoa
Ei
Rahaston arvo (perusvaluutta)
11,64

Miten 100 euroa on kehittynyt?

Graafi kuvaa 100 euron kehitystä valitulla ajanjaksolla. Kehityksestä on vähennetty rahaston hallinnoimisesta aiheutuneet kulut.

Riski­tunnusluvut Sharpen mittari Standardi­poikkeama Tracking Error
1 vuosi 0,45 0,24 0,14
3 vuotta 2,60 0,33 0,12
5 vuotta 0,38 0,62 0,21
7 vuotta 0,12 0,87 0,45
10 vuotta 0,14 0,76 0,38
Kumulatiivinen tuotto (%) Rahasto Vertailuindeksi
Vuoden alusta 1,44% 1,34%
1 vuosi 2,26% 2,07%
3 vuotta 10,29% 9,28%
5 vuotta 12,06% 10,75%
10 vuotta 10,98% 8,93%
Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2025 2,63%
2024 4,11%
2023 4,09%
2022 -0,49%
Katso lisää

Tuotto tarkastelujaksolla (%)

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2025 2,63%
2024 4,11%
2023 4,09%
2022 -0,49%
2021 -0,34%
2020 -0,20%
2019 0,10%
2018 -0,54%
2017 -0,15%
2016 0,02%
Tuotto neljännes (%) Q1 Q2 Q3 Q4
2026 0.37 0.72
2025 0.75 0.65 0.65 0.55
2024 1.08 1.02 1.09 0.87
2023 0.74 0.91 1.11 1.28
Katso lisää

Tuotto neljännes (%)

Tuotto neljännes (%) Q1 Q2 Q3 Q4
2026 0.37 0.72
2025 0.75 0.65 0.65 0.55
2024 1.08 1.02 1.09 0.87
2023 0.74 0.91 1.11 1.28
2022 -0.26 -0.47 -0.14 0.38
2021 -0.09 -0.03 -0.07 -0.16
2020 -1.85 1.30 0.34 0.03
2019 0.11 0.07 -0.01 -0.06
2018 -0.14 -0.17 -0.04 -0.20
2017 -0.03 -0.02 -0.03 -0.07
2016 0.01 -0.02 -0.01 0.05
2015 0.02 -0.03 -0.02 0.02
2014 0.05 0.07 0.07 -0.04
2013 0.02 0.03 0.05 -0.02
2012 1.04 0.09 0.30 0.08
2011 0.29 0.22 -0.09 0.46
2010 0.25 0.04 0.25 0.19
2009 0.37 0.27

Rahaston sijoitukset

Sijoitukset 30-06-2026
Sijoitukset 30-06-2026 Maa Toimiala %
Net Cash Eurooppa 4,16
UBS Group AG FRN 12-05-2029 Sveitsi 1,36
Cooperatieve Rabobank UA FRN 03-11-2026 Alankomaat 1,28
Wells Fargo & Co FRN 22-07-2028 USA 1,23
Banque Federative du Credit FRN 19-09-2028 Ranska 1,09
Näytä lisää

Rahaston sijoitukset

Sijoitukset 30-06-2026
Sijoitukset 30-06-2026 Maa Toimiala %
Net Cash Eurooppa 4,16
UBS Group AG FRN 12-05-2029 Sveitsi 1,36
Cooperatieve Rabobank UA FRN 03-11-2026 Alankomaat 1,28
Wells Fargo & Co FRN 22-07-2028 USA 1,23
Banque Federative du Credit FRN 19-09-2028 Ranska 1,09
Securitas Treasury Ireland D 4.25% 04-04-2027 Ruotsi 1,07
UniCredit SpA FRN 20-11-2028 Italia 1,02
OP Corporate Bank plc FRN 30-01-2029 Suomi 1,01
NatWest Markets PLC FRN 11-06-2028 Iso-Britannia 0,98
Cooperatieve Rabobank UA FRN 16-07-2028 Alankomaat 0,96
KBC Group NV FRN 16-10-2029 Belgia 0,94
Belfius Bank SA FRN 13-09-2027 Belgia 0,93
Novo Nordisk Finance Netherl FRN 27-05-2027 Tanska 0,93
JPMorgan Chase Bank NA FRN 21-01-2030 USA 0,92
Bank of America Corp FRN 28-01-2028 USA 0,92
H Lundbeck A/S 0.875% 14-10-2027 Tanska 0,92
CaixaBank SA FRN 19-09-2028 Espanja 0,92
Global Switch Holdings Ltd 2.25% 31-05-2027 Iso-Britannia 0,92
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 23-01-2029 USA 0,91
Vonovia SE FRN 20-04-2028 Saksa 0,90
Santander UK PLC FRN 24-03-2028 Iso-Britannia 0,90
New York Life Global Funding FRN 09-07-2027 USA 0,86
Thermo Fisher Scientific Fin FRN 01-12-2027 USA 0,85
Nationwide Building Society FRN 27-01-2029 Iso-Britannia 0,84
Danske Bank A/S FRN 02-10-2027 Tanska 0,83
Swedbank AB FRN 30-08-2027 Ruotsi 0,82
Amprion GmbH 3.45% 22-09-2027 Saksa 0,81
Electricite de France SA FRN 28-11-2027 Ranska 0,81
Barclays Bank PLC FRN 17-06-2028 Iso-Britannia 0,81
Bayer AG FRN 14-08-2027 Saksa 0,81
Jyske Bank A/S FRN 14-10-2028 Tanska 0,80
AT&T Inc FRN 16-09-2027 USA 0,79
Skandinaviska Enskilda Banke FRN 03-05-2027 Ruotsi 0,79
Permanent TSB Group Hol 6.625% MULTI 25-04-2028 Irlanti 0,78
Infrastrutture Wireless Ital 1.875% 08-07-2026 Italia 0,77
ING Bank NV FRN 02-10-2026 Alankomaat 0,77
Morgan Stanley FRN 04-05-2029 USA 0,75
RCI Banque SA FRN 05-03-2029 Ranska 0,74
Ayvens SA FRN 19-11-2027 Ranska 0,73
BMW Finance NV FRN 08-12-2027 Saksa 0,73
ABN AMRO Bank NV FRN 21-01-2028 Alankomaat 0,72
OP Corporate Bank plc 10-04-2028 Suomi 0,72
Deutsche Pfandbriefbank AG 3% 25-01-2027 Saksa 0,72
Banca Monte dei Paschi 3.250% MULTI 10-06-2029 Italia 0,72
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 18-12-2029 USA 0,71
Fidelity National Informatio 1.5% 21-05-2027 USA 0,71
BNP Paribas SA FRN 24-04-2028 Ranska 0,70
Traton Finance Luxembourg SA FRN 01-10-2027 Saksa 0,69
JPMorgan Chase & Co FRN 06-06-2028 USA 0,68
Fidelity National Informatio FRN 10-03-2028 USA 0,68
JPMorgan Chase Bank NA FRN 24-03-2028 USA 0,68
Volkswagen Financial Service FRN 10-06-2027 Saksa 0,67
DSV Finance BV FRN 06-11-2026 Tanska 0,67
Barclays PLC FRN 08-05-2028 Iso-Britannia 0,65
Citigroup Inc FRN 14-05-2028 USA 0,64
ABN AMRO Bank NV FRN 15-01-2027 Alankomaat 0,63
British Telecommunications L 1.5% 23-06-2027 Iso-Britannia 0,63
Nykredit Realkredit FRN 24-01-2027 EURIBOR 3M Tanska 0,62
Citigroup Global Markets Fun FRN 29-05-2028 USA 0,61
Royal Bank of Canada FRN 02-07-2028 Kanada 0,60
Svenska Handelsbanken AB FRN 17-02-2028 Ruotsi 0,60
Banco Bilbao Vizcaya Argenta FRN 07-06-2027 Espanja 0,59
Svenska Handelsbanken AB FRN 16-02-2029 Ruotsi 0,58
Svenska Handelsbanken AB FRN 08-03-2027 Ruotsi 0,58
Morgan Stanley FRN 05-10-2029 USA 0,57
Banque Federative du Credit 2.625% 31-03-2027 Ranska 0,57
Aroundtown SA FRN 18-12-2027 Saksa 0,57
Lloyds Bank Corporate Market FRN 22-09-2028 Iso-Britannia 0,55
CETIN Group NV 3.125% 14-04-2027 Tsekki 0,55
Schneider Electric SE FRN 01-07-2028 Ranska 0,53
Upjohn Finance BV 1.362% 23-06-2027 USA 0,52
Eurobank SA 2.875% MULTI 07-07-2028 Kreikka 0,52
Hamburg Commercial Bank AG FRN 02-07-2027 Saksa 0,52
Bank of America Corp FRN 30-10-2029 USA 0,52
Landesbank Baden-Wuerttember FRN 13-01-2027 Saksa 0,51
Unicaja Banco SA 6.500% MULTI 11-09-2028 Espanja 0,50
JPMorgan Chase & Co FRN 18-02-2029 USA 0,49
DNB Bank ASA FRN 08-08-2029 Norja 0,49
Danske Bank A/S 19-05-2028 Tanska 0,48
RCI Banque SA 4.5% 06-04-2027 Ranska 0,47
Deutsche Pfandbriefbank AG 1.75% 01-03-2027 Saksa 0,47
Fiserv Inc 1.125% 01-07-2027 USA 0,47
BMW Finance NV FRN 15-07-2027 Saksa 0,47
Volkswagen International Fin FRN 14-08-2026 Saksa 0,47
Unibail-Rodamco-Westfield SE 0.625% 04-05-2027 Ranska 0,47
Volvo Treasury AB FRN 22-11-2026 Ruotsi 0,46
Volkswagen Bank GmbH FRN 02-10-2028 Saksa 0,46
International Business Machi FRN 03-02-2028 USA 0,46
Belfius Bank SA FRN 09-06-2028 Belgia 0,46
Danske Bank A/S FRN 01-10-2028 Tanska 0,46
ABN AMRO Bank NV FRN 28-02-2029 Alankomaat 0,45
Danske Bank A/S FRN 10-04-2029 Tanska 0,45
Danaher Corp FRN 29-04-2028 USA 0,45
Intesa Sanpaolo SpA FRN 16-04-2027 Italia 0,44
KBC Group NV FRN 03-09-2028 Belgia 0,44
Nationwide Building Society FRN 02-05-2027 Iso-Britannia 0,43
RCI Banque SA 4.625% 02-10-2026 Ranska 0,43
SAP SE FRN 03-06-2028 Saksa 0,42
ASTM SpA 1% 25-11-2026 Italia 0,41
HSBC Holdings PLC FRN 12-11-2029 Iso-Britannia 0,41
Volvo Treasury AB FRN 26-08-2027 Ruotsi 0,40
Royal Bank of Canada FRN 04-11-2026 Kanada 0,39
Metropolitan Life Global Fun FRN 21-05-2027 USA 0,39
OP Corporate Bank plc FRN 28-03-2027 Suomi 0,39
CA Auto Bank SPA/Ireland FRN 27-01-2028 Italia 0,39
CA Auto Bank SPA/Ireland FRN 18-07-2027 Italia 0,38
Volvo Treasury AB 3.875% 29-08-2026 Ruotsi 0,37
Cooperatieve Rabobank UA FRN 12-05-2029 Alankomaat 0,36
ING Bank NV FRN 12-05-2028 Alankomaat 0,36
BMW International Investment 3% 27-08-2027 Saksa 0,36
Volkswagen Bank GmbH 2.5% 31-07-2026 Saksa 0,35
Aroundtown SA 0.375% 15-04-2027 Saksa 0,35
Canadian Imperial Bank of Co FRN 17-07-2026 Kanada 0,35
Toyota Motor Finance Netherl FRN 27-05-2027 Japani 0,35
Mercedes-Benz Finance Canada FRN 14-01-2028 Saksa 0,35
Mercedes-Benz International FRN 11-06-2027 Saksa 0,35
Raiffeisen Bank Internationa 0.375% 25-09-2026 Itävalta 0,34
Banque Federative du Credit FRN 28-02-2028 Ranska 0,34
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 17-02-2029 USA 0,34
Mercedes-Benz International FRN 19-05-2028 Saksa 0,34
Canadian Imperial Bank of Co FRN 23-06-2028 Kanada 0,34
Barclays PLC FRN 31-10-2029 Iso-Britannia 0,34
BAWAG PSK Bank fuer Arb 3.125% MULTI 22-06-2029 Itävalta 0,33
Lloyds Banking Group PLC FRN 04-03-2028 Iso-Britannia 0,33
Daimler Truck International FRN 27-05-2027 Saksa 0,33
Toronto-Dominion Bank/The FRN 10-09-2027 Kanada 0,32
Schneider Electric SE FRN 02-09-2027 Ranska 0,32
Nordea Bank Abp FRN 21-02-2029 Ruotsi 0,32
RCI Banque SA 3.5% 17-01-2028 Ranska 0,32
Enel Finance International N MULTI 17-06-2027 Italia 0,32
Banco Bilbao Vizcaya Argenta FRN 15-01-2029 Espanja 0,32
Nordea Bank Abp FRN 23-10-2028 Ruotsi 0,32
HSBC Holdings PLC 4.752% MULTI 10-03-2028 Iso-Britannia 0,31
DSV Finance BV 2.875% 06-11-2026 Tanska 0,30
RCI Banque SA 3.75% 04-10-2027 Ranska 0,28
American Tower Corp 0.45% 15-01-2027 USA 0,28
Nykredit Realkredit 1.375% 12-07-2027 Tanska 0,28
Siemens Financieringsmaatsch FRN 27-05-2027 Saksa 0,28
UBS Switzerland AG FRN 21-04-2027 Sveitsi 0,27
Lloyds Banking Group PLC FRN 12-02-2030 Iso-Britannia 0,27
Commerzbank AG FRN 03-03-2028 Saksa 0,26
American Tower Corp 0.5% 15-01-2028 USA 0,26
Cellnex Finance Co SA 0.75% 15-11-2026 Espanja 0,26
mBank SA 8.375% MULTI 11-09-2027 Puola 0,26
Deutsche Lufthansa AG 2.875% 16-05-2027 Saksa 0,25
Banca Monte dei Paschi 4.750% MULTI 15-03-2029 Italia 0,25
Banque Federative du Credit 3.875% 14-02-2028 Ranska 0,25
Ayvens Bank NV 0.25% 07-09-2026 Alankomaat 0,25
KBC IFIMA SA FRN 24-02-2028 Belgia 0,24
Volkswagen International Fin 2.625% 16-11-2027 Saksa 0,24
Coca-Cola Europacific Partne FRN 26-02-2028 Alankomaat 0,24
Electricite de France SA FRN 04-03-2028 Ranska 0,24
General Motors Financial Co 0.6% 20-05-2027 USA 0,24
Nykredit Realkredit FRN 14-01-2028 EURIBOR 3M Tanska 0,24
Thermo Fisher Scientific Inc 1.75% 15-04-2027 USA 0,24
RELX Finance BV 1.5% 13-05-2027 Iso-Britannia 0,24
Grand City Properties SA 0.125% 11-01-2028 Saksa 0,24
Toyota Motor Finance Netherl FRN 09-02-2027 Japani 0,23
Nationwide Building Society FRN 09-05-2027 Iso-Britannia 0,23
Banque Federative du Credit FRN 05-03-2027 Ranska 0,23
Banco BPM SpA 4.625% 29-11-2027 Italia 0,23
OP Corporate Bank plc 0.1% 16-11-2027 Suomi 0,22
Netflix Inc 3.625% 15-05-2027 USA 0,21
BPCE SA FRN 08-03-2027 Ranska 0,21
ABN AMRO Bank NV FRN 25-02-2027 Alankomaat 0,21
Engie SA 3.625% 06-12-2026 Ranska 0,21
EDP SA 1.625% 15-04-2027 Portugali 0,21
PepsiCo Inc FRN 11-02-2028 USA 0,19
BAWAG PSK Bank fuer Arbeit u 0.375% 03-09-2027 Itävalta 0,19
Booking Holdings Inc 1.8% 03-03-2027 USA 0,19
Wells Fargo & Co 1% 02-02-2027 USA 0,19
Danone SA FRN 08-09-2027 Ranska 0,18
Toyota Motor Finance Netherl FRN 21-08-2026 Japani 0,18
Toyota Motor Credit Corp 0.25% 16-07-2026 USA 0,18
Mercedes-Benz International 3% 10-07-2027 Saksa 0,17
Nationwide Building Society 2% 28-04-2027 Iso-Britannia 0,17
Banque Federative du Credit FRN 12-09-2026 Ranska 0,17
RELX Finance BV 0.5% 10-03-2028 Iso-Britannia 0,16
Booking Holdings Inc 0.5% 08-03-2028 USA 0,16
Wells Fargo & Co 1.375% 26-10-2026 USA 0,16
Carrefour Banque SA 4.079% 05-05-2027 Ranska 0,16
AT&T Inc 1.8% 05-09-2026 USA 0,16
UBS AG/London FRN 21-11-2027 Sveitsi 0,15
Banco de Credito Social 1.750% MULTI 09-03-2028 Espanja 0,14
Coca-Cola Europacific Partne FRN 03-06-2027 Alankomaat 0,14
Nordea Bank Abp FRN 17-06-2027 Ruotsi 0,14
Banque Federative du Credit 3.125% 14-09-2027 Ranska 0,14
SES SA 0.875% 04-11-2027 Ranska 0,13
Credit Agricole SA 3.375% 28-07-2027 Ranska 0,13
Ibercaja Banco SA 4.375% MULTI 30-07-2028 Espanja 0,12
Volkswagen Bank GmbH FRN 10-12-2027 Saksa 0,12
Svenska Handelsbanken AB 3.875% 10-05-2027 Ruotsi 0,12
Banco BPM SpA 0.875% 15-07-2026 Italia 0,12
Cellnex Finance Co SA 1% 15-09-2027 Espanja 0,12
Booking Holdings Inc 4% 15-11-2026 USA 0,12
Heineken NV 3.625% 15-11-2026 Alankomaat 0,12
Mercedes-Benz International FRN 19-08-2027 Saksa 0,12
Koninklijke Philips NV 1.875% 05-05-2027 Alankomaat 0,11
Morgan Stanley FRN 05-04-2028 USA 0,11
BMW US Capital LLC 1% 20-04-2027 Saksa 0,11
Volkswagen Financial Service 3.25% 19-05-2027 Saksa 0,11
Ayvens SA 3.875% 22-02-2027 Ranska 0,11
Takeda Pharmaceutical Co Ltd 0.75% 09-07-2027 Japani 0,11
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 23-09-2027 USA 0,11
Rentokil Initial Finance BV 3.875% 27-06-2027 Iso-Britannia 0,11
mBank SA 0.966% MULTI 21-09-2027 Puola 0,10
Intesa Sanpaolo SpA FRN 20-03-2028 Italia 0,10
Deutsche Bahn AG 3.5% 20-09-2027 Saksa 0,10
Vonovia SE 0.375% 16-06-2027 Saksa 0,09
DXC Capital Funding DAC 0.45% 15-09-2027 USA 0,09
Cellnex Telecom SA 1% 20-04-2027 Espanja 0,09
American Tower Corp 4.125% 16-05-2027 USA 0,09
ASN Bank NV 0.375% 03-03-2028 Alankomaat 0,09
Swedbank AB 2.1% 25-05-2027 Ruotsi 0,08
ASML Holding NV 1.375% 07-07-2026 Alankomaat 0,08
Takeda Pharmaceutical Co Ltd 2.25% 21-11-2026 Japani 0,08
BPCE SA 1.75% 26-04-2027 Ranska 0,08
Akelius Residential Property 1% 17-01-2028 Ruotsi 0,08
Jyske Bank A/S 0.250% MULTI 17-02-2028 Tanska 0,06
ABN AMRO Bank NV 3.875% 21-12-2026 Alankomaat 0,06
ASN Bank NV 4.625% 23-11-2027 Alankomaat 0,06
Schneider Electric SE 0.875% 13-12-2026 Ranska 0,06
Coca-Cola Co/The 1.125% 09-03-2027 USA 0,06
Medtronic Global Holdings SC 1.125% 07-03-2027 USA 0,05
Aroundtown SA 0.000000% 16-07-2026 Saksa 0,05
Vonovia SE 0.625% 07-10-2027 Saksa 0,05
Lloyds Bank Corporate Market 4.125% 30-05-2027 Iso-Britannia 0,05
Carrefour SA 1.875% 30-10-2026 Ranska 0,05
Mediobanca Banca di Credito 3.4% 21-12-2027 Italia 0,05
Electricite de France SA 3.875% 12-01-2027 Ranska 0,04
Royal Schiphol Group NV 2% 05-10-2026 Alankomaat 0,04
Traton Finance Luxembourg SA 4.5% 23-11-2026 Saksa 0,03
Nationwide Building Society 4.5% 01-11-2026 Iso-Britannia 0,03
Cie de Saint-Gobain SA 1.375% 14-06-2027 Ranska 0,03
Intesa Sanpaolo SpA 4.375% 29-08-2027 Italia 0,03
Belfius Bank SA 0.375% 08-06-2027 Belgia 0,03
Mediobanca Banca di Cre 4.750% MULTI 14-03-2028 Italia 0,02
Coca-Cola Co/The 1.875% 22-09-2026 USA 0,02
Abanca Corp Bancaria SA 0.500% MULTI 08-09-2027 Espanja 0,02
Moody's Corp 1.75% 09-03-2027 USA 0,02
UBS AG/London 5.5% 20-08-2026 Sveitsi 0,02
Fresenius SE & Co KGaA 1.625% 08-10-2027 Saksa 0,02
Fiserv Funding ULC 2.875% 15-06-2028 USA 0,02
Orsted AS 2.25% 14-06-2028 Tanska 0,01
Deutsche Lufthansa AG 3.75% 11-02-2028 Saksa 0,01
Bayer AG 0.75% 06-01-2027 Saksa 0,01
GE Capital European Funding 4.625% 22-02-2027 USA 0,00
Efektiivinen tuotto
2,73%
Keskimääräinen luokitus (S&P)
A
Modifioitu duraatio
0,30

Efektiivinen tuotto


Rahaston efektiivinen tuotto (englanniksi yield to maturity) kuvaa sen sijoitusten painotettua keskimääräistä tuottoa. Yksittäisen korkosijoituksen efektiivinen tuotto lasketaan sen liikkeeseenlaskuvaluutassa huomioiden sijoitukseen liittyvät optiot. Rahaston johdannaisten efektiivinen tuotto lasketaan Nordea Asset Managementin määrittämien laskentaperusteiden mukaan.
Efektiivinen tuotto ei ole tuotto-odotus, vaan raportointihetken sijoitusten keskimääräinen tuotto ennen palkkioita tai osuussarjakohtaista valuuttasuojausta laskettuna raportointihetken hinnoilla, korkotasolla ja valuuttakursseilla. Muutokset valuuttakursseissa, sijoituksissa, hinnoissa, korkotasossa, luottoriskipreemioissa tai mahdolliset luottoriskitapahtumat vaikuttavat rahaston toteutuneeseen tuottoon.

Modifioitu duraatio


Modifioidulla duraatiolla mitataan rahaston arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Luku kertoo kuinka paljon rahaston arvo muuttuu, jos korkokäyrä muuttuu yhdellä prosenttiyksiköllä. Jos rahaston modifiotu duraatio on esimerkiksi 5 ja korkotaso äkillisesti nousee yhdellä prosenttiyksiköllä, laskee rahaston arvo 5 %. Vastaavasti, jos korkotaso äkillisesti laskee yhdellä prosenttiyksiköllä, nousee rahaston arvo 5 %. Modifioitua duraatiota voidaan kutsua myös efektiiviseksi duraatioksi, sillä korkoinstrumenttien mahdolliset optiot otetaan huomioon laskelmissa.

Keskimääräinen luottoluokitus


Rahaston keskimääräinen luottoluokitus näyttää rahaston sijoitusten painotetun keskimääräisen luottoluokituksen. Laskelmissa käytetään arvopaperikohtaista pitkän aikavälin luottoluokitusta siten, että jos arvopaperilla on luokitus sekä Standard & Poorsilta että Moody’s:lta, otetaan niistä alempi. Jos arvopaperilla ei ole luottoluokitusta, käytetään liikkeeseenlaskijan luokitusta. Rahaston keskimääräinen luottoluokitus lasketaan niistä sijoituksista, joilla on luokitus. Luottoluokitus ilmaistaan Standard & Poorsin käyttämällä asteikolla, jossa AAA on paras ja D heikoin.

Tunnusluvuista


Tunnuslukuja tulisi yleisesti tarkastella varovaisuutta noudattaen. Tunnusluvut kuvaavat tiettyä hetkeä ja perustuvat useisiin oletuksiin, jotka vaikuttavat lukujen arvoihin ja tulkintaan. Aktiivinen salkunhoito ja muuttujien, kuten valuuttakurssien, joukkolainojen hintojen sekä korkotason vaihtelut voivat vaikuttaa huomattavasti tunnuslukujen arvoihin. Huomaa, että efektiivinen tuotto voi vaihdella päivittäin, ja se ei ole tuotto-odotus. Suojauksen vaikutuksia eri osuussarjoissa ei ole huomioitu tuottoluvuissa.

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Rahasto edistää ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia EU:n SFDR-asetuksen 8. artiklan mukaisesti.

Rahasto noudattaaNordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita ja kestävyysriskit otetaan huomioon sijoituspäätöksissä. Lisäksi rahastolla on erilliset kriteerit ilmasto-, ympäristö- ja yhteiskunnallisten kysymysten huomioimiseen.

Lähes kaikki Nordean kestäviä ominaisuuksia edistävät rahastot ovat sitoutuneet kestävien sijoitusten vähimmäisosuuteen. Sijoitus määritellään kestäväksi, jos se edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvää tavoitetta aiheuttamatta merkittävää haittaa toiselle kestävälle tavoitteelle. Lisäksi rahastossa on noudatettava hyvää hallintotapaa. Käytännössä kestävien sijoitusten osuus voi olla vähimmäissitoumusta korkeampi.

Kestäviä ominaisuuksia edistävissä rahastoissa on Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteissa määriteltyjen lisäksi muita poissulkemiskriteerejä. Osassa rahastoja hyödynnetään myös sijoitusten kestävyysluokituksia ja vaikutetaan vuoropuheluin.

Löydät tiedot rahaston kestävistä sijoituksista, poissulkemiskriteereistä ja kestävyyteen liittyvistä muista toimintatavoista sen Kestävyysliitteestä.

Kestävyysliite

Kulut

Hallinnolliset kulut p.a. (hallinnoll. maksut ja muut hallinto- tai toimintakulut)
0,25%
Hallinnointipalkkio p.a. (osa hallinnollisia kuluja)
0,25%
Transaktiokulut p.a.
0,01%

Tietoa maksuista

Hallinnolliset kulut kuvaavat rahaston juoksevia ja odotettuja kokonaiskuluja, eikä niissä huomioida transaktiokustannuksia tai mahdollisia tuottosidonnaisia palkkioita. Hallinnolliset kulut koostuvat nykyisestä hallinnointipalkkiosta sekä edellisen kalenterivuoden kustannusten perustella arvioiduista muista toimintakuluista.

Rahastoyhtiö veloittaa rahastolta vuosittain hallinnointipalkkion, joka sisältyy hallinnollisiin kuluihin ja sisältää kulut rahaston ja sen sijoitusten hoidosta. Pohjoismaihin rekisteröidyissä rahastoissa siihen yleensä sisältyvät lähes kaikki hallinnolliset kulut. Luxemburgiin rekisteröidyt rahastot voivat lisäksi veloittaa esimerkiksi säilytys-, tilintarkastus-, verotus-, sääntely- tai jakelukuluja.

Transaktiokulut ovat edellisen vuoden kaupankäyntiin perustuva arvio rahaston sijoitusten ostamisesta ja myymisestä aiheutuvista kuluista. Uusien rahastojen osalta kyse on vain arviosta.

Joissain rahastoissa voidaan periä tuottosidonnaista palkkiota.

Lisätietoa rahaston kuluista saat KID-asiakirjasta, rahastoesitteestä ja vuosikertomuksista. Jakelijat voivat periä erillisiä palkkioita, kuten merkintä- ja lunastuspalkkioita.

Sijoita rahastoon

Säästätkö eläkepäiviäsi varten tai lahjaksi lapsellesi vai kerrytätkö varallisuutta, jotta voit toteuttaa haaveitasi? Jos olet jo alkanut sijoittaa mutta haluaisit keskustella tilanteestasi, varaa toki aika sijoitusneuvojallemme. Jos olet vasta päättänyt aloittaa, katso miten pääsisit liikkeelle sinulle parhaalla tavalla.

Varaa aika sijoitusneuvontaan Valitse sopivin tapa aloittaa

Tämän materiaalin tarkoitus on antaa vastaanottajalle yleistä tuotetietoa. Näillä sivuilla esitetyt tiedot eivät ole sijoitusneuvontaa, eikä niiden perusteella tule tehdä sijoituspäätöstä. Tiedot ovat yksinomaan tuotetietoja, eikä niitä tule pitää sijoitussuosituksena. Nordea suosittelee, että sijoittaja aina ensin tutustuu kyseisen rahaston esitteisiin sekä muihin rahastojulkaisuihin ja ottaa sitten yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen rahastomerkinnän tekemistä. Näillä sivuilla olevat arviot, luvut tai tiedot eivät ole täydellisiä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Ilmoitettu rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. FundConnect A/S on koonnut ja toimittanut kaikki näillä sivuilla esitettävät tiedot. FundConnect A/S ja Nordea eivät ota vastuuta eikä niiden voida katsoa olevan vastuussa näillä sivuilla esitetyistä tiedoista. FundConnect A/S:n tai Nordean ei myöskään voida katsoa olevan millään tavalla vastuussa näillä sivuilla olevien tietojen käytöstä aiheutuneista seurauksista. Palvelussa esitetty rating on Morningstarin tuottama, ja se päivitetään kuukausittain. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea markkinoiden kurssivaihtelun ja rahaston riskitason, sekä merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkioiden jne. seurauksena, ja sijoittaja voi menettää koko sijoittamansa summan. Silloin kun suomalainen sijoittaja sijoittaa rahastoon, jonka perusvaluutta on muu kuin euro ja/tai rahastoon, joka voi sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin, rahastosijoituksen kehitykseen vaikuttavat myös valuuttakurssien vaihtelut. Rahastojen säännöt, Avaintietoesitteet ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.nordea.fi/rahasto tai Nordean konttoreista.