Korko A

ISIN-koodi: FI0008814595 | Avaintietoasiakirja | Rahastoesite
Rahastoraportti Osta

Rahastosta

Rahasto voi sopia sinulle, jos haluat

  • ammattimaisesti ja aktiivisesti hoidetun sijoituksen
  • sijoittaa maailmanlaajuisille korkomarkkinoille
  • tavoitella pääoman arvon säilyttämistä hyvin matalalla riskillä

Rahastolla on erityisiä kestävyyteen liittyviä ominaisuuksia, jotka on kuvattu alempana kohdassa ”Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen”. Rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, Nordean fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteita. Kaikki Nordean rahastot noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

  • Vuoden alusta 1,23 %
  • Tuotto 3 vuoden ajalta 10,44 %
  • Riski Asteikolla 1 -7 1
  • Morningstar-rating 1–5 tähteä

Perustiedot

Nimi
Nordea Moderate Yield Fund A Acc EUR
Morningstarin luokitus
SFDR-luokitus
8
Perusvaluutta
EUR
Rahaston arvo (perusvaluutta)
4.141 milj.
Aloituspäivä
30-04-2009
ISIN
FI0008814595
Vertailuindeksi
50% iBoxx EUR Liquid Investment Grade Ultrashort
50% ICE EUR 1-Week Deposit Bid Rate Constant Maturity
Kategoria
Bond
Salkunhoitaja
Jacob Topp & Michael Boye
Rahastoyhtiö
Nordea Funds Ltd
Jakaa tuottoa
Ei
Rahaston arvo (perusvaluutta)
11,62

Miten 100 euroa on kehittynyt?

Graafi kuvaa 100 euron kehitystä valitulla ajanjaksolla. Kehityksestä on vähennetty rahaston hallinnoimisesta aiheutuneet kulut.

Riski­tunnusluvut Sharpen mittari Standardi­poikkeama Tracking Error
1 vuosi 0,54 0,23 0,14
3 vuotta 2,40 0,33 0,12
5 vuotta 0,48 0,61 0,19
7 vuotta 0,25 1,78 0,44
10 vuotta 0,30 1,50 0,37
Kumulatiivinen tuotto (%) Rahasto Vertailuindeksi
Vuoden alusta 1,23% 1,15%
1 vuosi 2,25% 2,04%
3 vuotta 10,44% 9,37%
5 vuotta 11,80% 10,50%
10 vuotta 10,78% 8,70%
Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2025 2,63%
2024 4,11%
2023 4,09%
2022 -0,49%
Katso lisää

Tuotto tarkastelujaksolla (%)

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2025 2,63%
2024 4,11%
2023 4,09%
2022 -0,49%
2021 -0,34%
2020 -0,20%
2019 0,10%
2018 -0,54%
2017 -0,15%
2016 0,02%
Tuotto neljännes (%) Q1 Q2 Q3 Q4
2026 0.37 0.72
2025 0.75 0.65 0.65 0.55
2024 1.08 1.02 1.09 0.87
2023 0.74 0.91 1.11 1.28
Katso lisää

Tuotto neljännes (%)

Tuotto neljännes (%) Q1 Q2 Q3 Q4
2026 0.37 0.72
2025 0.75 0.65 0.65 0.55
2024 1.08 1.02 1.09 0.87
2023 0.74 0.91 1.11 1.28
2022 -0.26 -0.47 -0.14 0.38
2021 -0.09 -0.03 -0.07 -0.16
2020 -1.85 1.30 0.34 0.03
2019 0.11 0.07 -0.01 -0.06
2018 -0.14 -0.17 -0.04 -0.20
2017 -0.03 -0.02 -0.03 -0.07
2016 0.01 -0.02 -0.01 0.05
2015 0.02 -0.03 -0.02 0.02
2014 0.05 0.07 0.07 -0.04
2013 0.02 0.03 0.05 -0.02
2012 1.04 0.09 0.30 0.08
2011 0.29 0.22 -0.09 0.46
2010 0.25 0.04 0.25 0.19
2009 0.37 0.27

Rahaston sijoitukset

Sijoitukset 29-05-2026
Sijoitukset 29-05-2026 Maa Toimiala %
Net Cash Eurooppa 6,31
UBS Group AG FRN 12-05-2029 Sveitsi 1,39
Cooperatieve Rabobank UA FRN 03-11-2026 Alankomaat 1,31
Wells Fargo & Co FRN 22-07-2028 USA 1,26
Banque Federative du Credit FRN 19-09-2028 Ranska 1,12
Näytä lisää

Rahaston sijoitukset

Sijoitukset 29-05-2026
Sijoitukset 29-05-2026 Maa Toimiala %
Net Cash Eurooppa 6,31
UBS Group AG FRN 12-05-2029 Sveitsi 1,39
Cooperatieve Rabobank UA FRN 03-11-2026 Alankomaat 1,31
Wells Fargo & Co FRN 22-07-2028 USA 1,26
Banque Federative du Credit FRN 19-09-2028 Ranska 1,12
Securitas Treasury Ireland D 4.25% 04-04-2027 Ruotsi 1,09
UniCredit SpA FRN 20-11-2028 Italia 1,04
OP Corporate Bank plc FRN 30-01-2029 Suomi 1,03
NatWest Markets PLC FRN 11-06-2028 Iso-Britannia 1,01
Bank of Cyprus Pcl 2.500% MULTI 24-06-2027 Kypros 0,99
Cooperatieve Rabobank UA FRN 16-07-2028 Alankomaat 0,98
Belfius Bank SA FRN 13-09-2027 Belgia 0,96
Novo Nordisk Finance Netherl FRN 27-05-2027 Tanska 0,95
KBC Group NV FRN 16-10-2029 Belgia 0,94
CaixaBank SA FRN 19-09-2028 Espanja 0,94
JPMorgan Chase Bank NA FRN 21-01-2030 USA 0,94
Bank of America Corp FRN 28-01-2028 USA 0,94
H Lundbeck A/S 0.875% 14-10-2027 Tanska 0,94
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 23-01-2029 USA 0,93
Global Switch Holdings Ltd 2.25% 31-05-2027 Iso-Britannia 0,93
Santander UK PLC FRN 24-03-2028 Iso-Britannia 0,92
Vonovia SE FRN 20-04-2028 Saksa 0,92
New York Life Global Funding FRN 09-07-2027 USA 0,87
Thermo Fisher Scientific Fin FRN 01-12-2027 USA 0,87
Nationwide Building Society FRN 27-01-2029 Iso-Britannia 0,86
Danske Bank A/S FRN 02-10-2027 Tanska 0,85
Swedbank AB FRN 30-08-2027 Ruotsi 0,84
Amprion GmbH 3.45% 22-09-2027 Saksa 0,83
Electricite de France SA FRN 28-11-2027 Ranska 0,83
Jyske Bank A/S FRN 14-10-2028 Tanska 0,82
AT&T Inc FRN 16-09-2027 USA 0,81
Permanent TSB Group Hol 6.625% MULTI 25-04-2028 Irlanti 0,80
ING Bank NV FRN 02-10-2026 Alankomaat 0,78
Skandinaviska Enskilda Banke FRN 03-05-2027 Ruotsi 0,78
Morgan Stanley FRN 04-05-2029 USA 0,77
RCI Banque SA FRN 05-03-2029 Ranska 0,76
Diageo Finance PLC FRN 20-06-2026 Iso-Britannia 0,75
Ayvens SA FRN 19-11-2027 Ranska 0,75
ABN AMRO Bank NV FRN 21-01-2028 Alankomaat 0,74
OP Corporate Bank plc FRN 10-04-2028 Suomi 0,74
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 18-12-2029 USA 0,73
Fidelity National Informatio 1.5% 21-05-2027 USA 0,73
BNP Paribas SA FRN 24-04-2028 Ranska 0,72
Traton Finance Luxembourg SA FRN 01-10-2027 Saksa 0,70
JPMorgan Chase & Co FRN 06-06-2028 USA 0,70
Fidelity National Informatio FRN 10-03-2028 USA 0,70
JPMorgan Chase Bank NA FRN 24-03-2028 USA 0,70
Volkswagen Financial Service FRN 10-06-2027 Saksa 0,69
DSV Finance BV FRN 06-11-2026 Tanska 0,68
Barclays PLC FRN 08-05-2028 Iso-Britannia 0,67
Bayer AG FRN 14-08-2027 Saksa 0,66
Deutsche Pfandbriefbank AG 3% 25-01-2027 Saksa 0,66
Citigroup Inc FRN 14-05-2028 USA 0,66
British Telecommunications L 1.5% 23-06-2027 Iso-Britannia 0,65
ABN AMRO Bank NV FRN 15-01-2027 Alankomaat 0,65
Nykredit Realkredit FRN 24-01-2027 EURIBOR 3M Tanska 0,63
Royal Bank of Canada FRN 02-07-2028 Kanada 0,61
Svenska Handelsbanken AB FRN 17-02-2028 Ruotsi 0,61
Svenska Handelsbanken AB FRN 08-03-2027 Ruotsi 0,60
Svenska Handelsbanken AB FRN 16-02-2029 Ruotsi 0,59
Aroundtown SA FRN 18-12-2027 Saksa 0,58
Banque Federative du Credit 2.625% 31-03-2027 Ranska 0,58
Morgan Stanley FRN 05-10-2029 USA 0,58
Banco Bilbao Vizcaya Argenta FRN 07-06-2027 Espanja 0,58
Lloyds Bank Corporate Market FRN 22-09-2028 Iso-Britannia 0,57
CETIN Group NV 3.125% 14-04-2027 Tsekki 0,56
Upjohn Finance BV 1.362% 23-06-2027 USA 0,54
Hamburg Commercial Bank AG FRN 02-07-2027 Saksa 0,53
Eurobank SA 2.875% MULTI 07-07-2028 Kreikka 0,53
Bank of America Corp FRN 30-10-2029 USA 0,53
Landesbank Baden-Wuerttember FRN 13-01-2027 Saksa 0,52
Unicaja Banco SA 6.500% MULTI 11-09-2028 Espanja 0,51
JPMorgan Chase & Co FRN 18-02-2029 USA 0,50
DNB Bank ASA FRN 08-08-2029 Norja 0,50
Danske Bank A/S FRN 19-05-2028 Tanska 0,49
Bayer Capital Corp BV 1.5% 26-06-2026 Saksa 0,49
RCI Banque SA 4.5% 06-04-2027 Ranska 0,48
Deutsche Pfandbriefbank AG 1.75% 01-03-2027 Saksa 0,48
Fiserv Inc 1.125% 01-07-2027 USA 0,48
BMW Finance NV FRN 15-07-2027 Saksa 0,48
Volkswagen International Fin FRN 14-08-2026 Saksa 0,48
Unibail-Rodamco-Westfield SE 0.625% 04-05-2027 Ranska 0,48
Volvo Treasury AB FRN 22-11-2026 Ruotsi 0,47
Volkswagen Bank GmbH FRN 02-10-2028 Saksa 0,47
International Business Machi FRN 03-02-2028 USA 0,47
Belfius Bank SA FRN 09-06-2028 Belgia 0,47
Danske Bank A/S FRN 01-10-2028 Tanska 0,46
ABN AMRO Bank NV FRN 28-02-2029 Alankomaat 0,46
Danaher Corp FRN 29-04-2028 USA 0,46
Intesa Sanpaolo SpA FRN 16-04-2027 Italia 0,45
KBC Group NV FRN 03-09-2028 Belgia 0,45
Nationwide Building Society FRN 02-05-2027 Iso-Britannia 0,44
RCI Banque SA 4.625% 02-10-2026 Ranska 0,43
SAP SE FRN 03-06-2028 Saksa 0,43
ASTM SpA 1% 25-11-2026 Italia 0,42
HSBC Holdings PLC FRN 12-11-2029 Iso-Britannia 0,42
Volvo Treasury AB FRN 26-08-2027 Ruotsi 0,41
OP Corporate Bank plc FRN 28-03-2027 Suomi 0,40
Royal Bank of Canada FRN 04-11-2026 Kanada 0,40
Metropolitan Life Global Fun FRN 21-05-2027 USA 0,40
Volvo Treasury AB 3.875% 29-08-2026 Ruotsi 0,38
ING Bank NV FRN 12-05-2028 Alankomaat 0,37
Cooperatieve Rabobank UA FRN 12-05-2029 Alankomaat 0,37
BMW International Investment 3% 27-08-2027 Saksa 0,36
Volkswagen Bank GmbH 2.5% 31-07-2026 Saksa 0,36
Aroundtown SA 0.375% 15-04-2027 Saksa 0,36
Canadian Imperial Bank of Co FRN 17-07-2026 Kanada 0,36
Mercedes-Benz International FRN 11-06-2027 Saksa 0,36
Toyota Motor Finance Netherl FRN 27-05-2027 Japani 0,36
Mercedes-Benz Finance Canada FRN 14-01-2028 Saksa 0,35
Raiffeisen Bank Internationa 0.375% 25-09-2026 Itävalta 0,35
Banque Federative du Credit FRN 28-02-2028 Ranska 0,35
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 17-02-2029 USA 0,35
Mercedes-Benz International FRN 19-05-2028 Saksa 0,35
Barclays PLC FRN 31-10-2029 Iso-Britannia 0,34
Lloyds Banking Group PLC FRN 04-03-2028 Iso-Britannia 0,34
Toronto-Dominion Bank/The FRN 10-09-2027 Kanada 0,33
Daimler Truck International FRN 27-05-2027 Saksa 0,33
Schneider Electric SE FRN 02-09-2027 Ranska 0,33
Nordea Bank Abp FRN 21-02-2029 Ruotsi 0,33
Enel Finance International N MULTI 17-06-2027 Italia 0,33
Banco Bilbao Vizcaya Argenta FRN 15-01-2029 Espanja 0,32
Nordea Bank Abp FRN 23-10-2028 Ruotsi 0,32
HSBC Holdings PLC 4.752% MULTI 10-03-2028 Iso-Britannia 0,32
DSV Finance BV 2.875% 06-11-2026 Tanska 0,31
RCI Banque SA 3.75% 04-10-2027 Ranska 0,29
American Tower Corp 0.45% 15-01-2027 USA 0,29
Nykredit Realkredit 1.375% 12-07-2027 Tanska 0,29
CA Auto Bank SPA/Ireland FRN 18-07-2027 Italia 0,29
Siemens Financieringsmaatsch FRN 27-05-2027 Saksa 0,28
Lloyds Banking Group PLC FRN 12-02-2030 Iso-Britannia 0,27
Commerzbank AG FRN 03-03-2028 Saksa 0,27
American Tower Corp 0.5% 15-01-2028 USA 0,26
mBank SA 8.375% MULTI 11-09-2027 Puola 0,26
Deutsche Lufthansa AG 2.875% 16-05-2027 Saksa 0,26
Ayvens Bank NV 0.25% 07-09-2026 Alankomaat 0,25
KBC IFIMA SA FRN 24-02-2028 Belgia 0,25
Volkswagen International Fin 2.625% 16-11-2027 Saksa 0,25
Electricite de France SA FRN 04-03-2028 Ranska 0,25
Coca-Cola Europacific Partne FRN 26-02-2028 Alankomaat 0,25
General Motors Financial Co 0.6% 20-05-2027 USA 0,25
Nykredit Realkredit FRN 14-01-2028 EURIBOR 3M Tanska 0,25
Thermo Fisher Scientific Inc 1.75% 15-04-2027 USA 0,25
RELX Finance BV 1.5% 13-05-2027 Iso-Britannia 0,24
Bank of Nova Scotia/The FRN 17-06-2026 Kanada 0,24
Toyota Motor Finance Netherl FRN 09-02-2027 Japani 0,24
Nationwide Building Society FRN 09-05-2027 Iso-Britannia 0,24
UBS Switzerland AG FRN 21-04-2027 Sveitsi 0,24
Banque Federative du Credit FRN 05-03-2027 Ranska 0,24
Banco BPM SpA 4.625% 29-11-2027 Italia 0,23
Cellnex Finance Co SA 0.75% 15-11-2026 Espanja 0,23
OP Corporate Bank plc 0.1% 16-11-2027 Suomi 0,23
KBC Group NV 0.375% MULTI 16-06-2027 Belgia 0,22
BPCE SA FRN 08-03-2027 Ranska 0,21
ABN AMRO Bank NV FRN 25-02-2027 Alankomaat 0,21
Engie SA 3.625% 06-12-2026 Ranska 0,21
EDP SA 1.625% 15-04-2027 Portugali 0,21
BAWAG PSK Bank fuer Arbeit u 0.375% 03-09-2027 Itävalta 0,20
Booking Holdings Inc 1.8% 03-03-2027 USA 0,20
ISS Global A/S 0.875% 18-06-2026 Tanska 0,19
Danone SA FRN 08-09-2027 Ranska 0,19
Toyota Motor Finance Netherl FRN 21-08-2026 Japani 0,19
Toyota Motor Credit Corp 0.25% 16-07-2026 USA 0,18
Autostrade per l'Italia SpA 1.75% 26-06-2026 Italia 0,18
Mercedes-Benz International 3% 10-07-2027 Saksa 0,18
Banque Federative du Credit FRN 12-09-2026 Ranska 0,17
Nationwide Building Society 2% 28-04-2027 Iso-Britannia 0,17
Wells Fargo & Co 1.375% 26-10-2026 USA 0,17
RELX Finance BV 0.5% 10-03-2028 Iso-Britannia 0,17
Booking Holdings Inc 0.5% 08-03-2028 USA 0,17
Carrefour Banque SA 4.079% 05-05-2027 Ranska 0,16
Danske Bank A/S FRN 10-04-2029 Tanska 0,16
AT&T Inc 1.8% 05-09-2026 USA 0,16
Banca Monte dei Paschi 4.750% MULTI 15-03-2029 Italia 0,16
American Tower Corp 4.125% 16-05-2027 USA 0,15
National Grid PLC 2.179% 30-06-2026 Iso-Britannia 0,15
UBS AG/London FRN 21-11-2027 Sveitsi 0,15
Banco de Credito Social 1.750% MULTI 09-03-2028 Espanja 0,15
Coca-Cola Europacific Partne FRN 03-06-2027 Alankomaat 0,14
Nordea Bank Abp FRN 17-06-2027 Ruotsi 0,14
Daimler Truck International 3.875% 19-06-2026 Saksa 0,14
SES SA 0.875% 04-11-2027 Ranska 0,13
Credit Agricole SA 3.375% 28-07-2027 Ranska 0,13
Ibercaja Banco SA 4.375% MULTI 30-07-2028 Espanja 0,13
Volkswagen Bank GmbH FRN 10-12-2027 Saksa 0,13
Svenska Handelsbanken AB 3.875% 10-05-2027 Ruotsi 0,13
Netflix Inc 3.625% 15-05-2027 USA 0,12
Banco BPM SpA 0.875% 15-07-2026 Italia 0,12
Cellnex Finance Co SA 1% 15-09-2027 Espanja 0,12
Booking Holdings Inc 4% 15-11-2026 USA 0,12
Heineken NV 3.625% 15-11-2026 Alankomaat 0,12
Mercedes-Benz International FRN 19-08-2027 Saksa 0,12
Koninklijke Philips NV 1.875% 05-05-2027 Alankomaat 0,12
BMW US Capital LLC 1% 20-04-2027 Saksa 0,12
Morgan Stanley FRN 05-04-2028 USA 0,12
Volkswagen Financial Service 3.25% 19-05-2027 Saksa 0,11
Ayvens SA 3.875% 22-02-2027 Ranska 0,11
Infrastrutture Wireless Ital 1.875% 08-07-2026 Italia 0,11
Rentokil Initial Finance BV 3.875% 27-06-2027 Iso-Britannia 0,11
Takeda Pharmaceutical Co Ltd 0.75% 09-07-2027 Japani 0,11
Goldman Sachs Group Inc/The FRN 23-09-2027 USA 0,11
mBank SA 0.966% MULTI 21-09-2027 Puola 0,10
Deutsche Bahn AG 3.5% 20-09-2027 Saksa 0,10
Vonovia SE 0.375% 16-06-2027 Saksa 0,10
DXC Capital Funding DAC 0.45% 15-09-2027 USA 0,10
Cellnex Telecom SA 1% 20-04-2027 Espanja 0,10
Swedbank AB 2.1% 25-05-2027 Ruotsi 0,09
ASML Holding NV 1.375% 07-07-2026 Alankomaat 0,08
Takeda Pharmaceutical Co Ltd 2.25% 21-11-2026 Japani 0,08
BPCE SA 1.75% 26-04-2027 Ranska 0,08
Wells Fargo & Co 1% 02-02-2027 USA 0,07
Jyske Bank A/S 0.250% MULTI 17-02-2028 Tanska 0,07
ABN AMRO Bank NV 3.875% 21-12-2026 Alankomaat 0,06
Akelius Residential Property 1% 17-01-2028 Ruotsi 0,06
Schneider Electric SE 0.875% 13-12-2026 Ranska 0,06
Coca-Cola Co/The 1.125% 09-03-2027 USA 0,06
Medtronic Global Holdings SC 1.125% 07-03-2027 USA 0,05
Aroundtown SA 0.000000% 16-07-2026 Saksa 0,05
Orange SA 0.000000% 29-06-2026 Ranska 0,05
Vonovia SE 0.625% 07-10-2027 Saksa 0,05
Lloyds Bank Corporate Market 4.125% 30-05-2027 Iso-Britannia 0,05
Carrefour SA 1.875% 30-10-2026 Ranska 0,05
Mediobanca Banca di Credito 3.4% 21-12-2027 Italia 0,05
Electricite de France SA 3.875% 12-01-2027 Ranska 0,05
Royal Schiphol Group NV 2% 05-10-2026 Alankomaat 0,05
Traton Finance Luxembourg SA 4.5% 23-11-2026 Saksa 0,04
Nationwide Building Society 4.5% 01-11-2026 Iso-Britannia 0,03
Cie de Saint-Gobain SA 1.375% 14-06-2027 Ranska 0,03
Intesa Sanpaolo SpA 4.375% 29-08-2027 Italia 0,03
Belfius Bank SA 0.375% 08-06-2027 Belgia 0,03
Coca-Cola Co/The 1.875% 22-09-2026 USA 0,03
Vattenfall AB 0.5% 24-06-2026 Ruotsi 0,02
Abanca Corp Bancaria SA 0.500% MULTI 08-09-2027 Espanja 0,02
Moody's Corp 1.75% 09-03-2027 USA 0,02
UBS AG/London 5.5% 20-08-2026 Sveitsi 0,02
Fresenius SE & Co KGaA 1.625% 08-10-2027 Saksa 0,02
Deutsche Lufthansa AG 3.75% 11-02-2028 Saksa 0,01
Bayer AG 0.75% 06-01-2027 Saksa 0,01
GE Capital European Funding 4.625% 22-02-2027 USA 0,00
FX Forward 51518674 EUR/GBP 2026-08-28 0,00
FX Forward 51519057 EUR/USD 2026-08-31 0,00
Efektiivinen tuotto
2,64%
Keskimääräinen luokitus (S&P)
A
Modifioitu duraatio
0,32

Efektiivinen tuotto


Rahaston efektiivinen tuotto (englanniksi yield to maturity) kuvaa sen sijoitusten painotettua keskimääräistä tuottoa. Yksittäisen korkosijoituksen efektiivinen tuotto lasketaan sen liikkeeseenlaskuvaluutassa huomioiden sijoitukseen liittyvät optiot. Rahaston johdannaisten efektiivinen tuotto lasketaan Nordea Asset Managementin määrittämien laskentaperusteiden mukaan.
Efektiivinen tuotto ei ole tuotto-odotus, vaan raportointihetken sijoitusten keskimääräinen tuotto ennen palkkioita tai osuussarjakohtaista valuuttasuojausta laskettuna raportointihetken hinnoilla, korkotasolla ja valuuttakursseilla. Muutokset valuuttakursseissa, sijoituksissa, hinnoissa, korkotasossa, luottoriskipreemioissa tai mahdolliset luottoriskitapahtumat vaikuttavat rahaston toteutuneeseen tuottoon.

Modifioitu duraatio


Modifioidulla duraatiolla mitataan rahaston arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Luku kertoo kuinka paljon rahaston arvo muuttuu, jos korkokäyrä muuttuu yhdellä prosenttiyksiköllä. Jos rahaston modifiotu duraatio on esimerkiksi 5 ja korkotaso äkillisesti nousee yhdellä prosenttiyksiköllä, laskee rahaston arvo 5 %. Vastaavasti, jos korkotaso äkillisesti laskee yhdellä prosenttiyksiköllä, nousee rahaston arvo 5 %. Modifioitua duraatiota voidaan kutsua myös efektiiviseksi duraatioksi, sillä korkoinstrumenttien mahdolliset optiot otetaan huomioon laskelmissa.

Keskimääräinen luottoluokitus


Rahaston keskimääräinen luottoluokitus näyttää rahaston sijoitusten painotetun keskimääräisen luottoluokituksen. Laskelmissa käytetään arvopaperikohtaista pitkän aikavälin luottoluokitusta siten, että jos arvopaperilla on luokitus sekä Standard & Poorsilta että Moody’s:lta, otetaan niistä alempi. Jos arvopaperilla ei ole luottoluokitusta, käytetään liikkeeseenlaskijan luokitusta. Rahaston keskimääräinen luottoluokitus lasketaan niistä sijoituksista, joilla on luokitus. Luottoluokitus ilmaistaan Standard & Poorsin käyttämällä asteikolla, jossa AAA on paras ja D heikoin.

Tunnusluvuista


Tunnuslukuja tulisi yleisesti tarkastella varovaisuutta noudattaen. Tunnusluvut kuvaavat tiettyä hetkeä ja perustuvat useisiin oletuksiin, jotka vaikuttavat lukujen arvoihin ja tulkintaan. Aktiivinen salkunhoito ja muuttujien, kuten valuuttakurssien, joukkolainojen hintojen sekä korkotason vaihtelut voivat vaikuttaa huomattavasti tunnuslukujen arvoihin. Huomaa, että efektiivinen tuotto voi vaihdella päivittäin, ja se ei ole tuotto-odotus. Suojauksen vaikutuksia eri osuussarjoissa ei ole huomioitu tuottoluvuissa.

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Rahasto edistää ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia EU:n SFDR-asetuksen 8. artiklan mukaisesti.

Rahasto noudattaaNordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita ja kestävyysriskit otetaan huomioon sijoituspäätöksissä. Lisäksi rahastolla on erilliset kriteerit ilmasto-, ympäristö- ja yhteiskunnallisten kysymysten huomioimiseen.

Lähes kaikki Nordean kestäviä ominaisuuksia edistävät rahastot ovat sitoutuneet kestävien sijoitusten vähimmäisosuuteen. Sijoitus määritellään kestäväksi, jos se edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvää tavoitetta aiheuttamatta merkittävää haittaa toiselle kestävälle tavoitteelle. Lisäksi rahastossa on noudatettava hyvää hallintotapaa. Käytännössä kestävien sijoitusten osuus voi olla vähimmäissitoumusta korkeampi.

Kestäviä ominaisuuksia edistävissä rahastoissa on Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteissa määriteltyjen lisäksi muita poissulkemiskriteerejä. Osassa rahastoja hyödynnetään myös sijoitusten kestävyysluokituksia ja vaikutetaan vuoropuheluin.

Löydät tiedot rahaston kestävistä sijoituksista, poissulkemiskriteereistä ja kestävyyteen liittyvistä muista toimintatavoista sen Kestävyysliitteestä.

Kestävyysliite

Kulut

Hallinnolliset kulut p.a. (hallinnoll. maksut ja muut hallinto- tai toimintakulut)
0,25%
Hallinnointipalkkio p.a. (osa hallinnollisia kuluja)
0,25%
Transaktiokulut p.a.
0,01%

Tietoa maksuista

Hallinnolliset kulut kuvaavat rahaston juoksevia ja odotettuja kokonaiskuluja, eikä niissä huomioida transaktiokustannuksia tai mahdollisia tuottosidonnaisia palkkioita. Hallinnolliset kulut koostuvat nykyisestä hallinnointipalkkiosta sekä edellisen kalenterivuoden kustannusten perustella arvioiduista muista toimintakuluista.

Rahastoyhtiö veloittaa rahastolta vuosittain hallinnointipalkkion, joka sisältyy hallinnollisiin kuluihin ja sisältää kulut rahaston ja sen sijoitusten hoidosta. Pohjoismaihin rekisteröidyissä rahastoissa siihen yleensä sisältyvät lähes kaikki hallinnolliset kulut. Luxemburgiin rekisteröidyt rahastot voivat lisäksi veloittaa esimerkiksi säilytys-, tilintarkastus-, verotus-, sääntely- tai jakelukuluja.

Transaktiokulut ovat edellisen vuoden kaupankäyntiin perustuva arvio rahaston sijoitusten ostamisesta ja myymisestä aiheutuvista kuluista. Uusien rahastojen osalta kyse on vain arviosta.

Joissain rahastoissa voidaan periä tuottosidonnaista palkkiota.

Lisätietoa rahaston kuluista saat KID-asiakirjasta, rahastoesitteestä ja vuosikertomuksista. Jakelijat voivat periä erillisiä palkkioita, kuten merkintä- ja lunastuspalkkioita.

Sijoita rahastoon

Säästätkö eläkepäiviäsi varten tai lahjaksi lapsellesi vai kerrytätkö varallisuutta, jotta voit toteuttaa haaveitasi? Jos olet jo alkanut sijoittaa mutta haluaisit keskustella tilanteestasi, varaa toki aika sijoitusneuvojallemme. Jos olet vasta päättänyt aloittaa, katso miten pääsisit liikkeelle sinulle parhaalla tavalla.

Varaa aika sijoitusneuvontaan Valitse sopivin tapa aloittaa

Tämän materiaalin tarkoitus on antaa vastaanottajalle yleistä tuotetietoa. Näillä sivuilla esitetyt tiedot eivät ole sijoitusneuvontaa, eikä niiden perusteella tule tehdä sijoituspäätöstä. Tiedot ovat yksinomaan tuotetietoja, eikä niitä tule pitää sijoitussuosituksena. Nordea suosittelee, että sijoittaja aina ensin tutustuu kyseisen rahaston esitteisiin sekä muihin rahastojulkaisuihin ja ottaa sitten yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen rahastomerkinnän tekemistä. Näillä sivuilla olevat arviot, luvut tai tiedot eivät ole täydellisiä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Ilmoitettu rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. FundConnect A/S on koonnut ja toimittanut kaikki näillä sivuilla esitettävät tiedot. FundConnect A/S ja Nordea eivät ota vastuuta eikä niiden voida katsoa olevan vastuussa näillä sivuilla esitetyistä tiedoista. FundConnect A/S:n tai Nordean ei myöskään voida katsoa olevan millään tavalla vastuussa näillä sivuilla olevien tietojen käytöstä aiheutuneista seurauksista. Palvelussa esitetty rating on Morningstarin tuottama, ja se päivitetään kuukausittain. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea markkinoiden kurssivaihtelun ja rahaston riskitason, sekä merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkioiden jne. seurauksena, ja sijoittaja voi menettää koko sijoittamansa summan. Silloin kun suomalainen sijoittaja sijoittaa rahastoon, jonka perusvaluutta on muu kuin euro ja/tai rahastoon, joka voi sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin, rahastosijoituksen kehitykseen vaikuttavat myös valuuttakurssien vaihtelut. Rahastojen säännöt, Avaintietoesitteet ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.nordea.fi/rahasto tai Nordean konttoreista.