Lyhyt Korko Kestävät Tähdet B

ISIN-koodi: FI0008814538 | Avaintietoasiakirja | Rahastoesite

Vuoden alusta 2,26 %
Tuotto 3 vuoden ajalta 20,47 %
Riski Asteikolla 1 -7 2
Morningstar-rating 1–5 tähteä

Rahastoraportti Osta

Rahastosta

Rahasto voi sopia sinulle, jos haluat

ammattimaisesti ja aktiivisesti hoidetun sijoituksen
sijoittaa pääasiassa eurooppalaisiin korkeamman luottoluokituksen yrityslainoihin
tavoitella arvonnousua pitkällä aikavälillä maltillisella korkoriskillä

Rahastolla on erityisiä kestävyyteen liittyviä ominaisuuksia, jotka on kuvattu alempana kohdassa ”Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen”. Rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, Nordean fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteita. Kaikki Nordean rahastot noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

Tuotto

Miten 100 euroa on kehittynyt?

Graafi kuvaa 100 euron kehitystä valitulla ajanjaksolla. Kehityksestä on vähennetty rahaston hallinnoimisesta aiheutuneet kulut.

Riskitunnusluvut	1 vuosi	3 vuotta	5 vuotta	7 vuotta	10 vuotta
Sharpen mittari	1,53	0,21	0,34	0,31	0,35
Standardipoikkeama	0,64	2,61	2,98	3,79	3,52
Tracking Error	0,57	-	-	-	-

Riskitunnusluvut	Sharpen mittari	Standardipoikkeama	Tracking Error
1 vuosi	1,53	0,64	0,57
3 vuotta	0,21	2,61	-
5 vuotta	0,34	2,98	-
7 vuotta	0,31	3,79	-
10 vuotta	0,35	3,52	-

Kumulatiivinen tuotto (%)	Vuoden alusta	1 vuosi	3 vuotta	5 vuotta	10 vuotta
Rahasto	2,26%	5,10%	20,47%	17,62%	23,07%
Vertailuindeksi	1,19%	2,83%	-	-	-

Kumulatiivinen tuotto (%)	Rahasto	Vertailuindeksi
Vuoden alusta	2,26%	1,19%
1 vuosi	5,10%	2,83%
3 vuotta	20,47%	-
5 vuotta	17,62%	-
10 vuotta	23,07%	-

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2024	6,05%
2023	8,20%
2022	-3,61%
2021	0,71%
2020	0,86%
2019	5,31%
2018	-3,82%
2017	4,22%
2016	0,94%
2015	1,11%
Katso lisää

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2024	6,05%
2023	8,20%
2022	-3,61%
2021	0,71%
2020	0,86%
2019	5,31%
2018	-3,82%
2017	4,22%
2016	0,94%
2015	1,11%
Katso lisää

Tuotto neljännes (%)	Q1	Q2	Q3	Q4
2024	1.89	1.08	1.73	1.22
2023	0.29	1.53	2.41	3.76
2022	-2.38	-3.85	-1.14	3.89
2021	0.56	1.02	-0.12	-0.73
2020	-8.08	5.87	1.83	1.78
2019	1.84	1.54	0.44	1.40
2018	-0.75	-1.72	0.69	-2.08
2017	1.34	1.47	0.59	0.75
2016	-2.36	-0.56	2.56	1.37
2015	0.96	-0.53	-1.24	1.94
2014	1.36	1.63	0.22	-0.76
2013	1.08	0.83	2.29	1.64
2012	8.73	-1.05	4.38	4.03
2011	5.31	0.09	-6.44	-0.39
2010	5.95	-3.45	4.37	-5.25
2009			8.72	-0.89
Katso lisää

Omistukset

Rahaston sijoitukset

Beholdninger pr. 30-05-2025
Sijoitukset 30-05-2025	Maa	%
Nykredit Realkredit 1% 01-07-2027 SDO A H	Tanska	2,75
Realkredit Danmark 1% 01-04-2026 SDRO A T	Tanska	2,73
Credit Agricole SA 0.625% MULTI 12-01-2028	Ranska	2,28
Carrefour Banque SA 4.079% 05-05-2027	Ranska	1,78
NatWest Group PLC 4.699% MULTI 14-03-2028	Iso-Britannia	1,76
BNP Paribas SA 0.250% MULTI 13-04-2027	Ranska	1,75
Ford Motor Credit Co LLC 4.867% 03-08-2027	USA	1,70
UBS Group AG 0.650% MULTI 14-01-2028	Sveitsi	1,58
Teollisuuden Voima Oyj 1.375% 23-06-2028	Suomi	1,58
Akelius Residential Property 1% 17-01-2028	Ruotsi	1,55
Wells Fargo & Co 1% 02-02-2027	USA	1,54
Mediobanca Banca di Cre 4.750% MULTI 14-03-2028	Italia	1,49
Ayvens SA 3.875% 24-01-2028	Ranska	1,49
H Lundbeck A/S 0.875% 14-10-2027	Tanska	1,47
Nykredit Realkredit 3.875% 05-07-2027	Tanska	1,41
Bank of America Corp 0.583% MULTI 24-08-2028	USA	1,37
Schneider Electric SE 0.875% 13-12-2026	Ranska	1,35
Net Cash	Eurooppa	1,30
AIB Group PLC 0.500% MULTI 17-11-2027	Irlanti	1,29
American Tower Corp 0.4% 15-02-2027	USA	1,28
Banco Santander SA 4.625% MULTI 18-10-2027	Espanja	1,24
Bank of Ireland Group P 4.875% MULTI 16-07-2028	Irlanti	1,22
Novo Nordisk Finance Netherl 2.375% 27-05-2028	Tanska	1,22
General Motors Financial Co 3.9% 12-01-2028	USA	1,22
Jyske Bank A/S 5.000% MULTI 26-10-2028	Tanska	1,21
BPCE SA 1.652% MULTI 06-10-2026	Ranska	1,16
Hamburg Commercial Bank AG 3.5% 17-03-2028	Saksa	1,15
Fidelity National Informatio 1.5% 21-05-2027	USA	1,15
Fresenius Medical Care AG 3.125% 08-12-2028	Saksa	1,14
JPMorgan Chase & Co 1.090% MULTI 11-03-2027	USA	1,11
EQT AB 2.375% 06-04-2028	Ruotsi	1,11
RTE Reseau de Transport d'El 0.000000% 09-09-2027	Ranska	1,11
Holding d'Infrastructures de 1.625% 27-11-2027	Ranska	1,11
Securitas Treasury Ireland D 4.25% 04-04-2027	Ruotsi	1,10
Elis SA 4.125% 24-05-2027	Ranska	1,10
Permanent TSB Group Hol 6.625% MULTI 25-04-2028	Irlanti	1,09
Nokia Oyj 3.125% 15-05-2028	Suomi	1,08
CETIN Group NV 3.125% 14-04-2027	Tsekki	1,08
Fiserv Funding ULC 2.875% 15-06-2028	USA	1,07
Global Switch Holdings Ltd 2.25% 31-05-2027	Iso-Britannia	1,06
Crelan SA 5.75% 26-01-2028	Belgia	1,06
DXC Capital Funding DAC 0.45% 15-09-2027	USA	1,06
Berry Global Inc 1.5% 15-01-2027	USA	1,06
e& PPF Telecom Group BV 3.25% 29-09-2027	Alankomaat	1,05
Traton Finance Luxembourg SA 3.75% 27-03-2027	Saksa	1,04
Vestas Wind Systems A/S 4.125% 15-06-2026	Tanska	1,04
Coty Inc 4.5% 15-05-2027	USA	1,04
Molnlycke Holding AB 4.25% 08-09-2028	Ruotsi	1,03
Siemens Energy Finance BV 4% 05-04-2026	Saksa	1,03
Argenta Spaarbank NV 5.375% MULTI 29-11-2027	Belgia	1,03
WMG Acquisition Corp 2.75% 15-07-2028	USA	1,02
SANEF SA 1.875% 16-03-2026	Ranska	1,02
Upjohn Finance BV 1.362% 23-06-2027	USA	1,00
Pinewood Finco PLC 3.625% 15-11-2027	Iso-Britannia	0,98
RCI Banque SA 3.75% 04-10-2027	Ranska	0,96
Banque Federative du Cr 3.875% MULTI 16-06-2032	Ranska	0,91
Standard Chartered PLC 6.170% MULTI 09-01-2027	Iso-Britannia	0,79
Enel SpA 3.375% MULTI Perp FC2026	Italia	0,78
Cellnex Finance Co SA 1.5% 08-06-2028	Espanja	0,75
Traton Finance Luxembourg SA 3.375% 14-01-2028	Saksa	0,73
CaixaBank SA 6.250% MULTI 23-02-2033	Espanja	0,72
Generali 5.500% MULTI 27-10-2047	Italia	0,72
Banco de Sabadell SA 1.125% MULTI 11-03-2027	Espanja	0,71
de Volksbank NV 4.625% 23-11-2027	Alankomaat	0,71
UBS Group AG 7.750% MULTI 01-03-2029	Sveitsi	0,70
Deutsche Pfandbriefbank AG 0.1% 02-02-2026	Saksa	0,70
Autostrade per l'Italia SpA 2% 04-12-2028	Italia	0,70
Iberdrola Internationa 1.450% MULTI Perp FC2026	Espanja	0,70
SCOR SE 3.875% MULTI Perp FC2025	Ranska	0,68
Deutsche Lufthansa AG 2.875% 16-05-2027	Saksa	0,66
Unicaja Banco SA 1.000% MULTI 01-12-2026	Espanja	0,66
ING Groep NV 2.125% MULTI 26-05-2031	Alankomaat	0,66
BPCE SA 2.250% MULTI 02-03-2032	Ranska	0,66
Utah Acquisition Sub Inc 3.125% 22-11-2028	USA	0,62
EnBW Energie Baden-Wuer 1.875% MULTI 29-06-2080	Saksa	0,62
Abanca Corp Bancaria SA 5.250% MULTI 14-09-2028	Espanja	0,61
Vattenfall AB 3.000% MULTI 19-03-2077	Ruotsi	0,61
Ibercaja Banco SA 5.625% MULTI 07-06-2027	Espanja	0,61
ISS Global A/S 0.875% 18-06-2026	Tanska	0,61
Athora Netherlands NV 5.375% MULTI 31-08-2032	Alankomaat	0,60
BPCE SA 0.500% MULTI 14-01-2028	Ranska	0,59
JPMorgan Chase & Co 3.674% MULTI 06-06-2028	USA	0,59
RCI Banque SA 3.5% 17-01-2028	Ranska	0,58
ArcelorMittal SA 1.75% 19-11-2025	Ranska	0,56
Deutsche Lufthansa AG 3% 29-05-2026	Saksa	0,56
La Mondiale SAM 5.050% MULTI Perp FC2025	Ranska	0,53
Aareal Bank AG 0.25% 23-11-2027	Saksa	0,52
Electricite de France 5.000% MULTI Perp FC2026	Ranska	0,52
Fortive Corp 3.7% 13-02-2026	USA	0,52
Aviva PLC 3.375% MULTI 04-12-2045	Iso-Britannia	0,52
Crown European Holdings SACA 2.875% 01-02-2026	USA	0,51
TenneT Holding BV 2.374% MULTI Perp FC2025	Alankomaat	0,51
Eutelsat SA 2% 02-10-2025	Ranska	0,51
Autostrade per l'Italia SpA 1.75% 26-06-2026	Italia	0,51
de Volksbank NV 1.750% MULTI 22-10-2030	Alankomaat	0,51
SoftBank Group Corp 3.125% 19-09-2025	Japani	0,51
Teva Pharmaceutical Finance 1.875% 31-03-2027	Israel	0,50
Cellnex Finance Co SA 2.25% 12-04-2026	Espanja	0,46
de Volksbank NV 2.375% MULTI 04-05-2027	Alankomaat	0,46
Vonovia SE 1.5% 14-01-2028	Saksa	0,45
Aareal Bank AG 0.05% 02-09-2026	Saksa	0,25
Heimstaden Bostad Treasury B 1.375% 03-03-2027	Ruotsi	0,15
Argenta Spaarbank NV 1.375% MULTI 08-02-2029	Belgia	0,15
H Lundbeck A/S 3.375% 02-06-2029	Tanska	0,10
UBS Group AG 0.250% MULTI 05-11-2028	Sveitsi	0,10
FX Forward 51324038 EUR/USD 2025-08-19		0,02
EURO-SCHATZ FUT 6/2025	Saksa	0,01
EURO-BOBL FUTURE 6/2025	Saksa	0,00
FX Forward 51328684 EUR/SEK 2025-08-19		0,00

Näytä lisää

Tunnusluvut

Efektiivinen tuotto

2,75%

Keskimääräinen luokitus (S&P)

BBB

Modifioitu duraatio

1,03

Efektiivinen tuotto

Rahaston efektiivinen tuotto (englanniksi yield to maturity) kuvaa sen sijoitusten painotettua keskimääräistä tuottoa. Yksittäisen korkosijoituksen efektiivinen tuotto lasketaan sen liikkeeseenlaskuvaluutassa huomioiden sijoitukseen liittyvät optiot. Rahaston johdannaisten efektiivinen tuotto lasketaan Nordea Asset Managementin määrittämien laskentaperusteiden mukaan.
Efektiivinen tuotto ei ole tuotto-odotus, vaan raportointihetken sijoitusten keskimääräinen tuotto ennen palkkioita tai osuussarjakohtaista valuuttasuojausta laskettuna raportointihetken hinnoilla, korkotasolla ja valuuttakursseilla. Muutokset valuuttakursseissa, sijoituksissa, hinnoissa, korkotasossa, luottoriskipreemioissa tai mahdolliset luottoriskitapahtumat vaikuttavat rahaston toteutuneeseen tuottoon.

Modifioitu duraatio

Modifioidulla duraatiolla mitataan rahaston arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Luku kertoo kuinka paljon rahaston arvo muuttuu, jos korkokäyrä muuttuu yhdellä prosenttiyksiköllä. Jos rahaston modifiotu duraatio on esimerkiksi 5 ja korkotaso äkillisesti nousee yhdellä prosenttiyksiköllä, laskee rahaston arvo 5 %. Vastaavasti, jos korkotaso äkillisesti laskee yhdellä prosenttiyksiköllä, nousee rahaston arvo 5 %. Modifioitua duraatiota voidaan kutsua myös efektiiviseksi duraatioksi, sillä korkoinstrumenttien mahdolliset optiot otetaan huomioon laskelmissa.

Keskimääräinen luottoluokitus

Rahaston keskimääräinen luottoluokitus näyttää rahaston sijoitusten painotetun keskimääräisen luottoluokituksen. Laskelmissa käytetään arvopaperikohtaista pitkän aikavälin luottoluokitusta siten, että jos arvopaperilla on luokitus sekä Standard & Poorsilta että Moody’s:lta, otetaan niistä alempi. Jos arvopaperilla ei ole luottoluokitusta, käytetään liikkeeseenlaskijan luokitusta. Rahaston keskimääräinen luottoluokitus lasketaan niistä sijoituksista, joilla on luokitus. Luottoluokitus ilmaistaan Standard & Poorsin käyttämällä asteikolla, jossa AAA on paras ja D heikoin.

Tunnusluvuista

Tunnuslukuja tulisi yleisesti tarkastella varovaisuutta noudattaen. Tunnusluvut kuvaavat tiettyä hetkeä ja perustuvat useisiin oletuksiin, jotka vaikuttavat lukujen arvoihin ja tulkintaan. Aktiivinen salkunhoito ja muuttujien, kuten valuuttakurssien, joukkolainojen hintojen sekä korkotason vaihtelut voivat vaikuttaa huomattavasti tunnuslukujen arvoihin. Huomaa, että efektiivinen tuotto voi vaihdella päivittäin, ja se ei ole tuotto-odotus. Suojauksen vaikutuksia eri osuussarjoissa ei ole huomioitu tuottoluvuissa.

Kulut

Hallinnolliset kulut p.a. (hallinnoll. maksut ja muut hallinto- tai toimintakulut)

0,30%

Hallinnointipalkkio p.a. (osa hallinnollisia kuluja)

0,30%

Transaktiokulut p.a.

0,08%

Tiedot ja asiakirjat

Perustiedot

Nimi

Lyhyt Korko Kestävät Tähdet B

Morningstarin luokitus

SFDR-luokitus

Perusvaluutta

EUR

Rahaston arvo (perusvaluutta)

196 milj.

Aloituspäivä

30-04-2009

ISIN

FI0008814538

Vertailuindeksi

3-month Euribor (1.1.23)

Kategoria

Korkorahasto

Salkunhoitaja

Jan Sørensen & Michael Boye

Rahastoyhtiö

Nordea Funds, Suomi

Rahaston arvo (perusvaluutta)

17,02

Esitteet ja katsaukset

Avaintietoasiakirja Lataa PDF

Rahastoesite Lataa PDF

Rahaston säännöt Lataa PDF

Puolivuotiskatsaus Lataa PDF

Vuosikertomus Lataa PDF

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Tämä rahasto edistää ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla annetun EU:n asetuksen (SFDR) 8 artiklan mukaisesti.

SFDR-asetuksen 10. artiklan mukaiset rahastokohtaiset kestävyyteen liittyvät yksityiskohtaiset tiedot

Alla on tiivistelmä tiedoista, joita rahasto antaa kestävyyteen liittyen.

Sijoitusstrategia
Sovelletut seulontakriteerit rajoittavat rahaston sijoitusuniversumia.

Pariisin ilmastosopimuksen mukaiset fossiilisia polttoaineita koskevat periaatteet
Tähän rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteitamme. Tämä tarkoittaa, että rahasto ei sijoita yhtiöihin, joilla on merkittäviä kytköksiä fossiilisiin polttoaineisiin, paitsi jos niillä on uskottava siirtymästrategia.

Toimialakohtainen ja arvopohjainen seulonta
Rahasto ei sijoita yhtiöihin tai liikkeeseenlaskijoihin, jotka osallistuvat ympäristön tai yhteiskunnan kannalta haitallisena pidettyihin toimintoihin. Täydellisen listan voimassa olevista poissulkemiskriteereistä löydät SFDR-asetuksen 10 artiklan mukaisista rahastokohtaisista kestävyyteen liittyvistä tiedoista.

Nordean vastuullisen sijoittamisen politiikka
Kaikki rahastomme noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita, eivätkä ne sijoita yhtiöihin, jotka on lueteltu Nordean poissuljettavien yhtiöiden listalla. Sijoitusvalikoimasta suljetaan näin ollen pois yhtiöt, jotka ovat rikkoneet kansainvälisiä normeja tai jotka ovat osallistuneet kiistanalaiseen yritystoimintaan. Tällaisia ovat esimerkiksi yhtiöt, jotka osallistuvat kemiallisten aseiden ja ydinaseiden, hiilen tai öljyhiekasta jalostetun öljyn tuotantoon.
Aktiivinen omistajuus on tärkeä osa vastuullisen sijoittamisen parissa tekemäämme työtä, ja sen tarkoituksena on edistää kestävää kannattavuutta sekä ESG-riskien ja muiden riskien järkevää hallintaa sijoituskohteenamme olevissa yhtiöissä. Aktiiviseen omistajuuteen liittyviä työkalujamme ovat äänestäminen, osallistuminen yhtiökokouksiin ja nimitysvaliokuntien työhön sekä vuoropuhelu yritysten kanssa.

Sijoita rahastoon

Säästätkö eläkepäiviäsi varten tai lahjaksi lapsellesi vai kerrytätkö varallisuutta, jotta voit toteuttaa haaveitasi? Jos olet jo alkanut sijoittaa mutta haluaisit keskustella tilanteestasi, varaa toki aika sijoitusneuvojallemme. Jos olet vasta päättänyt aloittaa, katso miten pääsisit liikkeelle sinulle parhaalla tavalla.

Varaa aika sijoitusneuvontaan Valitse sopivin tapa aloittaa

Tämän materiaalin tarkoitus on antaa vastaanottajalle yleistä tuotetietoa. Näillä sivuilla esitetyt tiedot eivät ole sijoitusneuvontaa, eikä niiden perusteella tule tehdä sijoituspäätöstä. Tiedot ovat yksinomaan tuotetietoja, eikä niitä tule pitää sijoitussuosituksena. Nordea suosittelee, että sijoittaja aina ensin tutustuu kyseisen rahaston esitteisiin sekä muihin rahastojulkaisuihin ja ottaa sitten yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen rahastomerkinnän tekemistä. Näillä sivuilla olevat arviot, luvut tai tiedot eivät ole täydellisiä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Ilmoitettu rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. FundConnect A/S on koonnut ja toimittanut kaikki näillä sivuilla esitettävät tiedot. FundConnect A/S ja Nordea eivät ota vastuuta eikä niiden voida katsoa olevan vastuussa näillä sivuilla esitetyistä tiedoista. FundConnect A/S:n tai Nordean ei myöskään voida katsoa olevan millään tavalla vastuussa näillä sivuilla olevien tietojen käytöstä aiheutuneista seurauksista. Palvelussa esitetty rating on Morningstarin tuottama, ja se päivitetään kuukausittain. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea markkinoiden kurssivaihtelun ja rahaston riskitason, sekä merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkioiden jne. seurauksena, ja sijoittaja voi menettää koko sijoittamansa summan. Silloin kun suomalainen sijoittaja sijoittaa rahastoon, jonka perusvaluutta on muu kuin euro ja/tai rahastoon, joka voi sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin, rahastosijoituksen kehitykseen vaikuttavat myös valuuttakurssien vaihtelut. Rahastojen säännöt, Avaintietoesitteet ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.nordea.fi/rahasto tai Nordean konttoreista.