Vad är en indexfond?
En indexfond är en aktiefond som följer ett valt index. Det innebär att fonden följer indexet genom att köpa aktier i samma företag och i samma proportioner som indexet visar. När indexet stiger kommer också fondens värde att stiga – och samma gäller om det minskar i värde.
Till skillnad från aktivt förvaltade fonder, där en förvaltare försöker välja ut aktier eller andra värdepapper som kan ge bättre avkastning än marknaden, är indexfonder passivt förvaltade. Det innebär att förvaltaren inte gör egna aktieval, utan låter fonden spegla indexet. Målet är att följa indexets utveckling så nära som möjligt. Eftersom det krävs mindre jobb och analys att förvalta en indexfond är avgifterna ofta lägre än i en aktivt förvaltad fond.
Det finns även indexnära fonder som likt rena indexfonder följer ett valt index. Men dessa fonder har möjlighet att avvika från det och exkludera bolag som inte uppfyller särskilda kriterier. Nordea har indexnära fonder, som vi kallar våra passiva fonder. De kan avvika något från index eftersom de omfattas av hållbarhetskriterier. Det gör att vissa bolag som ingår i index utesluts ur fonden, exempelvis bolag med verksamhet inom termiskt kol, illegala vapen eller tobak.
Hur påverkas risken?
Risken i en indexfond beror på vilket index fonden följer. Det finns en mängd olika index och vilka bolag som ingår är upp till företaget som konstruerar det, det kan exempelvis vara alla bolag på stockholmsbörsen eller bara de 30 största bolagen. Genom att veta vilket index fonden följer kan du även ta del av vilka bolag fonden investerar.
Ett brett globalt index innebär ofta större spridning mellan olika bolag och regioner, medan ett smalare index kan ge större svängningar. Eftersom fonden följer marknaden kommer den påverkas av både uppgångar och nedgångar, utan att en förvaltare försöker motverka nedgångarna.
När kan indexfonder vara ett alternativ?
Indexfonder används för att följa ett marknadsindex och kan ingå i olika typer av sparande. De kan vara ett inslag för den som vill att utvecklingen i sparandet ska spegla börsens rörelser, eller som en del av en portfölj med flera olika fondtyper.
Eftersom fonden följer ett index är det viktigt att känna till vilket index det är kopplat till. Det påverkar både risknivå och hur fonden rör sig vid förändringar på marknaden. Avgifter, historik och hur ofta indexet uppdateras är också faktorer som beskriver fondens egenskaper.
Att spara i indexfonder är ett sätt att följa marknadens utveckling – varken mer eller mindre.
Det här är Nordeas indexnära fonder:
Vad är aktiefonder?
Vill du att dina pengar ska växa i takt med världens företag? Då är aktiefonder ett alternativ att utforska. De erbjuder chans till avkastning, men du får också vara beredd på större svängningar i värdet. I den här artikeln får du veta vad aktiefonder är, hur de fungerar och varför de kan vara ett inslag i ett långsiktigt sparande.
Läs om aktiefonder
Investeringar innebär en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i en fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om Nordeas fonder hittar du i fondernas faktablad och informationsbroschyrer. Du hittar dessa, samt hel- och halvårsrapporter, på nordea.se/fondinfo och på Nordeas bankkontor.
Nordeas fonder förvaltas av Nordea Funds Ab och Nordea Investment Funds S.A.
