Strategafamiljen fyller 20 år

Tanken med våra Strategafonder är att du ska få en slags allt i ett-fond. Fonderna består av både ränteplaceringar och aktieplaceringar och talet i fondens namn visar hur stor andel aktier som fonden har i normalläget.  Du behöver bara göra ett val när du startar upp ditt sparande, nämligen vilken risknivå som passar dig, och sedan sköter ditt fondsparande sig självt.

Eller ja, sköter sig självt är kanske inte riktigt sant. Under den enkla ytan ligger det en avancerad produkt som bygger på flertalet olika delar, eller placeringsstrategier som Strategateamet kallar dem. Det är exempelvis strategier för globala aktier, svenska aktier, för bolag med stabila vinster, småbolag, och för räntebärande värdepapper. Teamet arbetar aktivt med att följa, analysera och hitta möjligheter och risker i marknaden och balanserar fondens portfölj utifrån det. Strategafonderna förvaltas av ett helt team med erfarna, professionella förvaltare.

Fonderna startade år 2003 och har under åren varit väldigt populära. Och det är kanske inte så konstigt. Om du bygger en portfölj själv, eller med hjälp av en rådgivare, så behöver den portföljen ses över med jämna mellanrum allteftersom marknaderna utvecklas. Har du en Strategafond kan du vara trygg med att det jobbet utförs löpande av förvaltningsteamet.

Så har Strategorna utvecklats

Från början bestod fondfamiljen av Stratega 10 (numera Stratega 15), Stratega 50, Stratega 70 och Stratega 100. Idag finns även Stratega 35, Stratega Ränta och Stratega 90.

Om du har varit med från start i exempelvis Stratega 50 och satte in en 100-lapp per den 1 oktober 2003, ytterligare en 100-lapp per 31 oktober 2003 och sedan en gång i månaden fram till och med 31 augusti 2023 så har du idag* ett sparkapital inklusive värdetillväxt på 43 989 kronor. Hade du istället haft pengarna på ett konto utan ränta så hade du istället haft 24 000 kronor. Motsvarande summa inklusive värdetillväxt för Stratega 15 är 29 744 och för Stratega 70 är 54 849.

Ett starkt team

Strategafonderna förvaltas av ett erfaret team som sitter i Stockholm. De är i sin tur del av ett större nordiskt team, Nordea Multi Asset, som totalt består av över 40 personer. Multi asset betyder flera tillgångar på svenska och tillsammans ansvarar teamet för Nordeas blandfonder. Vi har träffat Per Walter som är chef över Mulit Asset-teamet i Sverige och också ansvarig förvaltare för några av Strategafonderna.

Strategafonderna startade år 2003, hur länge har du varit med på den resan?

– Jag har varit med sedan 2004. Och det är faktiskt fler i teamet som har varit med lika länge medan andra har börjat hos oss under senare år. Samtidigt har vi arbetat nära tillsammans med våra nordiska kollegor på Multi Asset. Det ger oss styrka i teamet. Vi har alla olika erfarenhet och har experter inom många olika områden och tillsammans kan vi därför göra välgrundade investeringsbeslut, säger Per Walter.

På vilket sätt har fonderna och ert sätt att förvalta dem utvecklats under dessa år?

– Vi har utvecklat, effektiviserat och moderniserat vårt sätt att investera en hel del genom åren. Det ser faktiskt väldigt annorlunda ut idag än när vi började för cirka 20 år sedan. Vi har lagt mycket fokus på att ständigt förbättra och utveckla nya sätt att hitta avkastning och balansera risker, och här har vi också kunnat dra nytta av att vi är ett stort nordiskt team på Multi Assets. Vi har också breddat våra portföljer så att de innehåller fler olika tillgångsslag och placeringsstrategier, säger Per Walter.

– Och även om Strategafonderna inte har uttalat hållbart fokus så har fonderna idag fler hållbarhetskriterier som vi följer när vi investerar. Exempelvis följer fonderna Nordeas policy för fossila bränslen, fortsätter Per Walter.

Hur ser resan ut framöver?

– Vi kommer fortsätta att göra allt vi kan för att skapa en så hög avkastning som möjligt på ett ansvarsfullt sätt utan att ta för höga eller onödiga risker för våra kunder. Vi förväntar oss såväl nya som gamla utmaningar och möjligheter. Till exempel så öppnar det högre ränteläget upp för nya investeringsstrategier samtidigt som konjunkturbilden är osäker. Vi är ödmjuka inför framtiden men vi har samtidigt fortsatt stark tilltro till vår grundfilosofi med en strukturerad, disciplinerad och systematisk ansats när det gäller våra placeringsstrategier. När marknaderna svänger är det lätt att ryckas med och agera baserat på känsla, något som inte alltid slår väl ut. Vi kommer därför att fortsätta arbeta enligt vår grundfilosofi och som vi alltid gjort ständigt lära oss av historien för att utveckla förvaltningen och våra strategier, avslutar Per Walter.