Risikoklassificering af fonde
Risikoindikator i fonde
Branchens risikomærkning af investeringsforeninger baserer sig på de faktiske historiske udsving i afkastet i de sidste 5 år, og ikke på hvad fonden indeholder. Dermed er indikatoren ikke en garanti for fremtidig risiko. En fond med mange aktier kan godt have stabile afkast, hvis aktierne er godt spredt og aktivt forvaltet. Omvendt kan obligationsfonde have oplevet større udsving, især i perioder med store renteændringer. Dermed ender obligationsfonde og aktiefonde til tider op med samme indikator - stik i mod hvad man måtte forvente. Brug derfor indikatoren som supplement, og husk at sammensætningen og investeringshorisonten i fonden er vigtigere for at forstå fremtidig risiko.
Hvilke investeringer dækker denne skala?
Risikoindikatoren dækker alle typer investeringer til privatinvestorer, fra klassiske investeringsforeninger med aktier og obligationer til hedgefonde og unoterede ejendomsprojekter, og de fordeles over hele 7-trins skalaen. Det vil normalt være forbundet med mindre risiko at investere i en investeringsforening eller kapitalforening i forhold til alle andre typer af finansielle produkter.
Sådan læses skalaen
Risikoskalaen går fra 1-7. Fondenes placering afhænger af, hvor meget afkastet i fonden har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får et 1-tal, mens 7 indikerer fonde med store afkastudsving. I perioder hvor aktiemarkederne har været relativt stabile, mens obligationsmarkederne har været volatile (f.eks. ved stigende renter), kan obligationstunge fonde faktisk have oplevet lige så store udsving som aktietunge fonde. Især i 2022-2023 har vi set store renteændringer der har givet betydelige tab på obligationer, så obligationsfonde kan derfor have haft højere volatilitet end normalt. I sådanne perioder kan en obligationstung fond - mod al forventning - have samme risikoindikator som en aktiefond.
Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil fonden skifte risikoposition.
Se alle vores fonde og deres aktuelle risikoindikator nedenfor.
